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2023国赛理论练习题库
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依照民法理论,代理行为关系是指()。

A、代理人与相对人之间的关系

B、相对人与被代理人之间的关系

C、被代理人与代理人之间的关系

D、代理人被代理人与相对人之间的关系

答案:A

2023国赛理论练习题库
根据我国《电子签名法》的规定,电子签名验证数据,是指用于验证电子签名的数据,包括()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dc0-cfbe-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前,按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户,纳入( )管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d2e-4d00-c0d6-ed9455688500.html
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人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误,应及时予以纠正,并向协助冻结存款的银行作出解释。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-902c-844b-c0d6-ed9455688500.html
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各单位应每年对自身的危机处置预案进行评估,根据()不断更新、完善危机处置预案,确保危机处置预案的有效性和可操作性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d75-e080-c0d6-ed9455688500.html
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义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估,并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9010-fab1-c0d6-ed9455688500.html
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受理有权机关的冻结、扣划、解冻业务应及时在系统中处理,不得有以下行为:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fc5-d3ea-c0d6-ed9455688500.html
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《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”,在实践中,即为中国人民银行执法证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-901d-c73f-c0d6-ed9455688500.html
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洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24cb-a41d-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行存在()等情形之一的,人民银行分支机构应当终止开办行办理存取现金业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-797a-caf7-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展()客户的尽职调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db9a-5b30-c0d6-ed9455688500.html
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依照民法理论,代理行为关系是指()。

A、代理人与相对人之间的关系

B、相对人与被代理人之间的关系

C、被代理人与代理人之间的关系

D、代理人被代理人与相对人之间的关系

答案:A

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根据我国《电子签名法》的规定,电子签名验证数据,是指用于验证电子签名的数据,包括()等。

A. 代码

B. 口令

C. 算法

D. 公钥

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《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前,按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户,纳入( )管理。

A. Ⅰ类户

B. Ⅱ类户

C. Ⅲ类户

D. 以上均可

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d2e-4d00-c0d6-ed9455688500.html
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人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误,应及时予以纠正,并向协助冻结存款的银行作出解释。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-902c-844b-c0d6-ed9455688500.html
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各单位应每年对自身的危机处置预案进行评估,根据()不断更新、完善危机处置预案,确保危机处置预案的有效性和可操作性。

A. 业务连续性管理培训

B. 自身系统发展

C. 应急演练情况

D. 风险预判

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义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估,并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9010-fab1-c0d6-ed9455688500.html
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受理有权机关的冻结、扣划、解冻业务应及时在系统中处理,不得有以下行为:( )。

A. 提前向客户通风报信

B. 帮助隐匿和转移存款

C. 再提前收贷收息

D. 在冻结期限内自行解除冻结

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《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”,在实践中,即为中国人民银行执法证。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-901d-c73f-c0d6-ed9455688500.html
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洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素( )。

A. 风险管理架构

B. 风险管理策略

C. 风险管理政策和程序

D. 信息系统、数据治理

E. 内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制

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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行存在()等情形之一的,人民银行分支机构应当终止开办行办理存取现金业务。

A. 开办行在人民银行分支机构营业部门销户的

B. 开办行年度内第三次被暂停办理交存现金业务的,人民银行分支机构应责令其进行6至12个月的整改。经整改仍达不到要求的,人民银行分支机构可以终止其办理存取现金业务

C. 申请行自行提出终止办理存取现金业务的

D. 人民银行分支机构发行库撤并的

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《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展()客户的尽职调查

A. 法人

B. 非自然人

C. 自然人

D. 个体户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db9a-5b30-c0d6-ed9455688500.html
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