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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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判断题
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公民有权决定、使用、转让自己的姓名。( )

A、正确

B、错误

答案:B

2023国赛理论练习题库
商业银行发放贷款必须做以下哪些选项所述内容?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96e0-f1e4-c0d6-ed9455688500.html
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每次续冻期限不得超过(),续冻没有次数限制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-792d-cb62-c0d6-ed9455688500.html
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客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性,对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的,应拒绝办理开户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7916-eb5f-c0d6-ed9455688500.html
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代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示()的身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-38ac-dd09-c0d6-ed9455688500.html
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Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常,只体现在客户使用同一身份(包括同一身份证号码,或同一绑定账户,或同一手机号码等情况)连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-384a-6154-c0d6-ed9455688500.html
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承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dd8-9ffe-c0d6-ed9455688500.html
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根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当立即办理()并及时反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-794a-43bc-c0d6-ed9455688500.html
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法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8ff6-11da-c0d6-ed9455688500.html
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取消企业银行账户许可要做到“两个不减”“两个加强”,指()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7910-3d46-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbe0-32b5-c0d6-ed9455688500.html
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2023国赛理论练习题库
题目内容
(
判断题
)
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2023国赛理论练习题库

公民有权决定、使用、转让自己的姓名。( )

A、正确

B、错误

答案:B

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相关题目
商业银行发放贷款必须做以下哪些选项所述内容?()

A. 借款人必须提供担保

B. 必须订立书面借款合同

C. 必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率

D. 期限不能超过10年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96e0-f1e4-c0d6-ed9455688500.html
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每次续冻期限不得超过(),续冻没有次数限制。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 两年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-792d-cb62-c0d6-ed9455688500.html
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客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性,对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的,应拒绝办理开户。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7916-eb5f-c0d6-ed9455688500.html
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代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示()的身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。

A. 负责人

B. 代理人

C. 被代理人

D. 监护人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-38ac-dd09-c0d6-ed9455688500.html
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Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常,只体现在客户使用同一身份(包括同一身份证号码,或同一绑定账户,或同一手机号码等情况)连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-384a-6154-c0d6-ed9455688500.html
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承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dd8-9ffe-c0d6-ed9455688500.html
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根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当立即办理()并及时反馈。

A. 查询

B. 止付

C. 冻结

D. 扣划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-794a-43bc-c0d6-ed9455688500.html
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法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。

A. 36

B. 48

C. 12

D. 24

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8ff6-11da-c0d6-ed9455688500.html
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取消企业银行账户许可要做到“两个不减”“两个加强”,指()

A. 企业开户手续不减、风险防控力不减

B. 企业开户便利度不减、风险防控力不减

C. 优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强

D. 人民银行审核加强、优化企业服务加强

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7910-3d46-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?()

A. 如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

B. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D. 登记客户身份基本信息

E. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbe0-32b5-c0d6-ed9455688500.html
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