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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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办理商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现业务的金融机构，须健全有关业务统计和原始凭证档案管理制度，并按规定向其上级行和中国人民银行或其分支机构报送有关业务统计数据。（）

A、正确

B、错误

答案：A

2023国赛理论练习题库

银行经办人员应及时提示开立个人银行结算账户的客户安全用卡，保管好（）等个人重要信息。

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因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的出票人不再承担付款责任。（）

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单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。

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金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（）身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

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对于单位不动户管理，以下说法错误的是（）。

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有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户。

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信用卡单位卡和个人卡均可支取现金。（）

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《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号），办理境内汇款汇出业务时，若银行业金融机构无法将上述所有（）提供给接收汇款的机构时，应当至少将汇款人账号或者其他能够确保可对该笔交易跟踪稽核的信息提供给接收汇款的机构，

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银行记帐日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为（）。

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金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。

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办理商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现业务的金融机构，须健全有关业务统计和原始凭证档案管理制度，并按规定向其上级行和中国人民银行或其分支机构报送有关业务统计数据。（）

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

银行经办人员应及时提示开立个人银行结算账户的客户安全用卡，保管好（）等个人重要信息。

A. 卡片（卡号）

B. 密码

C. 手机号

D. 证件号

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因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的出票人不再承担付款责任。（）

A. 正确

B. 错误

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单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。

A. 可以；基本存款账户

B. 可以；一般存款账户

C. 不可以；基本存款账户

D. 不可以；随便什么账户

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A. 姓名或者名称

B. 住所

C. 职业

D. 联系方式

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对于单位不动户管理，以下说法错误的是（）。

A. 已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，办理强制扣划、司法冻结、挂失、查询等业务时，其业务交易和处理流程等按正常账户相关规定办理

B. 转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，客户只能办理销户，若需开立账户，按新开账户管理规定重新开户

C. 如存在来账汇款，系统按正常账户相关规定办理

D. 转入其他应付款核算的单位不动户，核心系统仍然进行利息计算，但不进行结息处理

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有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户。

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

D. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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信用卡单位卡和个人卡均可支取现金。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 汇款人信息

B. 收款人信息

C. 代理人信息

D. 经办人信息

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银行记帐日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为（）。

A. 30

B. 42

C. 57

D. 60

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A. 限额

B. 全额

C. 临时

D. 全部

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办理商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现业务的金融机构，须健全有关业务统计和原始凭证档案管理制度，并按规定向其上级行和中国人民银行或其分支机构报送有关业务统计数据。（）