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2023国赛理论练习题库
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通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡,不得作为其他银行账户的绑定账户。 银行( )为上述账户提供账户信息验证服务。

A、不得

B、可以

C、不确定

D、能够

答案:A

2023国赛理论练习题库
《现金管理暂行条例实施细则》规定,各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划,报开户银行审批。经核定的库存现金限额,开户单位必须严格遵守。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b112-10a2-c0d6-ed9455688500.html
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银行应当按照( )等银行结算账户管理规定,为境外投资者、外商投资企业及其中方股东等存款人办理人民币银行结算账户业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3840-f1c3-c0d6-ed9455688500.html
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人民银行当地分支机构接受投诉核实,发现金融机构未采取有效措施,致使假币对外支付的,按()第四十五条进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7970-1008-c0d6-ed9455688500.html
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反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83e3-a5cc-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展()客户的尽职调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db9a-5b30-c0d6-ed9455688500.html
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商业银行办理()等结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单、压票或者违反规定退票。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96e3-beaf-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行不得有下列哪些行为?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d7-ca7e-c0d6-ed9455688500.html
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虽然客户没有同意或请求,但银行经常向客户发送理财产品信息是提高服务水平的表现。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-753a-3d8e-c0d6-ed9455688500.html
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零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准,用于办理国库集中收付业务的银行结算账户,主要包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a8-b6bf-c0d6-ed9455688500.html
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下列属于个人客户证书业务的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74e3-cfda-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
单选题
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2023国赛理论练习题库

通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡,不得作为其他银行账户的绑定账户。 银行( )为上述账户提供账户信息验证服务。

A、不得

B、可以

C、不确定

D、能够

答案:A

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相关题目
《现金管理暂行条例实施细则》规定,各开户单位的库存现金都要核定限额。库存现金限额应由开户单位提出计划,报开户银行审批。经核定的库存现金限额,开户单位必须严格遵守。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b112-10a2-c0d6-ed9455688500.html
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银行应当按照( )等银行结算账户管理规定,为境外投资者、外商投资企业及其中方股东等存款人办理人民币银行结算账户业务。

A. 《人民币银行结算账户管理办法》

B. 《人民币银行结算账户管理办法实施细则》

C. 《境外机构人民币银行结算账户管理办法》

D. 《外币代兑机构管理暂行办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3840-f1c3-c0d6-ed9455688500.html
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人民银行当地分支机构接受投诉核实,发现金融机构未采取有效措施,致使假币对外支付的,按()第四十五条进行处罚。

A. 《中华人民共和国人民币管理条例》

B. 《中华人民共和国中国人民银行法》

C. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

D. 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7970-1008-c0d6-ed9455688500.html
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反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83e3-a5cc-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展()客户的尽职调查

A. 法人

B. 非自然人

C. 自然人

D. 个体户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db9a-5b30-c0d6-ed9455688500.html
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商业银行办理()等结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单、压票或者违反规定退票。

A. 票据承兑

B. 汇兑

C. 委托收款

D. 开资金证明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96e3-beaf-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行不得有下列哪些行为?( )

A. 直接认购包销国债和其他政府债券行为

B. 向地方政府各级政府部门提供贷款

C. 向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款

D. 任何单位和个入提供担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d7-ca7e-c0d6-ed9455688500.html
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虽然客户没有同意或请求,但银行经常向客户发送理财产品信息是提高服务水平的表现。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-753a-3d8e-c0d6-ed9455688500.html
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零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准,用于办理国库集中收付业务的银行结算账户,主要包括()。

A. 国库零余额账户

B. 财政部门零余额账户

C. 预算单位零余额账户

D. 财政汇缴零余额账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a8-b6bf-c0d6-ed9455688500.html
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下列属于个人客户证书业务的是()

A. 证书申请

B. 换发

C. 补发

D. 冻结

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74e3-cfda-c0d6-ed9455688500.html
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