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发卡银行对准贷记卡及借记卡(不含储值卡)帐户内的存款,按照中国人民银行规定的办法计付利息。

A、同档次法定存款利率及计息

B、同期同档次存款利率及计息

C、同期同档次协议存款利率及计息

D、同期同档次协定存款利率及计息

答案:B

2023国赛理论练习题库
银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db81-6750-c0d6-ed9455688500.html
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根据《人民币图样使用管理办法》规定,申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料()。
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个人有效身份证件包括()。
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《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-384d-e8b0-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构的风险划分标准应报送( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbd8-6aad-c0d6-ed9455688500.html
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债权人的权利原则上只对债务人发生效力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9701-e93c-c0d6-ed9455688500.html
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以下发生的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报送反洗钱监测中心的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83b4-7bfc-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构应按照下列事项,对开办行进行检查()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0f9-75b3-c0d6-ed9455688500.html
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在协助冻结、扣划单位或个人存款时,有权机关要求冻结金额超出账户金额,金融机构应在有权机关要求的冻结期内,对被冻结单位或个人的银行账户持续进款进行冻结,直至达到有权机关要求冻结的数额为止。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7965-a2d3-c0d6-ed9455688500.html
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客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83dc-bae1-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
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单选题
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2023国赛理论练习题库

发卡银行对准贷记卡及借记卡(不含储值卡)帐户内的存款,按照中国人民银行规定的办法计付利息。

A、同档次法定存款利率及计息

B、同期同档次存款利率及计息

C、同期同档次协议存款利率及计息

D、同期同档次协定存款利率及计息

答案:B

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银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db81-6750-c0d6-ed9455688500.html
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根据《人民币图样使用管理办法》规定,申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料()。

A. 《人民币图样使用申请表》

B. 申请人身份证件、营业执照或者法人登记证书

C. 拟使用人民币图样产品的设计稿

D. 拟使用人民币图样产品的广告宣传文案

E. 中国人民银行要求的其他相关材料

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个人有效身份证件包括()。

A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证;不满十六周岁的,可以使用居民身份证或户口簿

B. 香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证

C. 台湾地区居民为在台湾居住身份证

D. 定居国外的中国公民为中国护照

E. 外国公民为护照或者外国人永久居留证(外国边民,按照边贸结算的有关规定办理)

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《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。

A. 3

B. 5

C. 2

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-384d-e8b0-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构的风险划分标准应报送( )。

A. 中国银行业监督管理委员会

B. 中国人民银行

C. 中国反洗钱监测中心

D. 中国人民银行省一级分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbd8-6aad-c0d6-ed9455688500.html
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债权人的权利原则上只对债务人发生效力。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9701-e93c-c0d6-ed9455688500.html
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以下发生的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报送反洗钱监测中心的是()

A. 定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户

B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C. 金融机构内部调拨资金

D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83b4-7bfc-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构应按照下列事项,对开办行进行检查()。

A. 券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币等项工作的组织开展情况

B. 与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统运行和安全管理情况

C. 现金保管和现金押运条件

D. 现金清分场地、设备、清分质量

E. 从事现金业务专业人员的残损人民币兑换和挑剔、回笼券清分、反假货币知识等项业务技能

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0f9-75b3-c0d6-ed9455688500.html
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在协助冻结、扣划单位或个人存款时,有权机关要求冻结金额超出账户金额,金融机构应在有权机关要求的冻结期内,对被冻结单位或个人的银行账户持续进款进行冻结,直至达到有权机关要求冻结的数额为止。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7965-a2d3-c0d6-ed9455688500.html
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客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83dc-bae1-c0d6-ed9455688500.html
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