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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户的有( )

A、金融机构存放同业资金

B、社会保障基金

C、单位设立的独立核算的附属机构

D、党、团、工会设在单位的组织机构经费

答案:ABCD

2023国赛理论练习题库
对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户尽职调查措施,甚至免除实施客户尽职调查措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83be-9da0-c0d6-ed9455688500.html
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下列关于诉讼时效期间的判断正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ec1-3238-c0d6-ed9455688500.html
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法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3868-3078-c0d6-ed9455688500.html
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同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当同时提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24cf-dbb0-c0d6-ed9455688500.html
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利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的( )措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbbe-68b7-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在履行客户尽职调查义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-388f-71a2-c0d6-ed9455688500.html
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存单的质押、解除质押可不在开户网点办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d51d-8084-c0d6-ed9455688500.html
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银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96ae-7436-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b116-001e-c0d6-ed9455688500.html
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因本参与者系统故障影响支付系统正常运行时,中国人民银行及其分支机构应进行通报。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f3a-b1ff-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
多选题
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2023国赛理论练习题库

下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户的有( )

A、金融机构存放同业资金

B、社会保障基金

C、单位设立的独立核算的附属机构

D、党、团、工会设在单位的组织机构经费

答案:ABCD

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相关题目
对于低风险业务和客户,金融机构可以采取简化的客户尽职调查措施,甚至免除实施客户尽职调查措施。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83be-9da0-c0d6-ed9455688500.html
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下列关于诉讼时效期间的判断正确的是()。

A. 出租人要求承租人支付租金的,适用一年的诉讼时效期间

B. 人身伤害损害赔偿的诉讼时效期间一律自受伤害之日起算

C. 附解除条件的请求权,自解除条件成就之时计算诉讼时效期间

D. 违约损害赔偿请求权应自债权可得请求之时计算诉讼时效期间

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法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()

A. 10%

B. 50%

C. 60%

D. 80%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3868-3078-c0d6-ed9455688500.html
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同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当同时提交大额交易报告。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24cf-dbb0-c0d6-ed9455688500.html
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利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的( )措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。

A. 客户回访

B. 资料保存

C. 实地调查

D. 身份认证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbbe-68b7-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在履行客户尽职调查义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为()

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法
完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D. 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料
的真实性、有效性、完整性的

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存单的质押、解除质押可不在开户网点办理。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d51d-8084-c0d6-ed9455688500.html
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银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96ae-7436-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b116-001e-c0d6-ed9455688500.html
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因本参与者系统故障影响支付系统正常运行时,中国人民银行及其分支机构应进行通报。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f3a-b1ff-c0d6-ed9455688500.html
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