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在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。

A、全面性

B、持续性

C、重点识别

D、审慎性

答案：C

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非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。

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银行、支付机构应当按照中国人民银行要求，加强对金融消费者投诉处理信息系统的建设与管理，对投诉进行正确分类并按时报送相关信息，不得迟报、漏报、谎报、错报或者瞒报投诉数据。

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商业银行贷款，借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。（）

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（）类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元。

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对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。

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正式开立之日”，对于核准类银行结算账户，为中国人民银行当地分支行的（）日期；对于非核准类银行结算账户，为银行为存款人办理开户手续的日期。

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对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

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委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户尽职调查义务的责任。

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2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银行核准，期限一年，到期后该单位申请展期，请问该账户最长可以展期到（）。

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单选题

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2023国赛理论练习题库

在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。

A、全面性

B、持续性

C、重点识别

D、审慎性

答案：C

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非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行、支付机构应当按照中国人民银行要求，加强对金融消费者投诉处理信息系统的建设与管理，对投诉进行正确分类并按时报送相关信息，不得迟报、漏报、谎报、错报或者瞒报投诉数据。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

商业银行贷款，借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

（）类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元。

A. Ⅰ类户

B. Ⅱ类户

C. Ⅲ类户

D. 异地存款账户

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对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。

A. 正确

B. 错误

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正式开立之日”，对于核准类银行结算账户，为中国人民银行当地分支行的（）日期；对于非核准类银行结算账户，为银行为存款人办理开户手续的日期。

A. 开户

B. 启用

C. 核准

D. 预核准

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对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级

A. 10日

B. 10个工作日

C. 5日

D. 5个工作日

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

A. 200

B. 150

C. 100

D. 80

点击查看答案

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户尽职调查义务的责任。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银行核准，期限一年，到期后该单位申请展期，请问该账户最长可以展期到（）。

A. 2015/8/16 0:00:00

B. 2016/8/16 0:00:00

C. 2015/8/17 0:00:00

D. 2016/8/17 0:00:00

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