APP下载

首页

财会金融

2023国赛理论练习题库

搜索

2023国赛理论练习题库

题目内容

(

单选题

)

金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度，按照规定了解客户的交易目的和（），有效识别交易的受益人。

A、交易对象

B、交易性质

C、交易资金来源

D、交易的真实性

答案：B

2023国赛理论练习题库

根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定，特约商户的身份基本信息包括特约商户的（）。

点击查看题目

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

点击查看题目

来账报单重新打印无需授权。（）

点击查看题目

可撤销的IC卡电子现金圈存交易有（）

点击查看题目

关于银行业金融机构收缴假币的程序，以下说法正确的是（）

点击查看题目

企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业法人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。（）

点击查看题目

任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

点击查看题目

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

点击查看题目

银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供（）。

点击查看题目

金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

题目内容

(

单选题

)

手机预览

2023国赛理论练习题库

金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度，按照规定了解客户的交易目的和（），有效识别交易的受益人。

A、交易对象

B、交易性质

C、交易资金来源

D、交易的真实性

答案：B

相关题目

根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定，特约商户的身份基本信息包括特约商户的（）。

A. 名称、地址、经营范围

B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。

C. 组织机构代码

D. 控股股东或实际控制人、法定代表人或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限。

点击查看答案

A. 高于

B. 略高于

C. 低于

D. 略低于

点击查看答案

来账报单重新打印无需授权。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

可撤销的IC卡电子现金圈存交易有（）

A. 现金充值

B. 指定账户圈存

C. 补登圈存

D. 指定客户圈存

点击查看答案

关于银行业金融机构收缴假币的程序，以下说法正确的是（）

A. 假币收缴必须当面办理

B. 收缴假币必须向持有人出具《假币没收收据》

C. 收缴假币时，应向持有人告知有关权利

D. 假币可以退换给持有人

点击查看答案

企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业法人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供（）。

A. 资质证明

B. 贷款承诺

C. 担保

D. 询证函

点击查看答案

金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

A. 正确

B. 错误

类似热门题库