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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）

A、处五十万元以上五百万元以下罚款

B、处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款

答案：A

2023国赛理论练习题库

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“（）”合并提交大额交易报告。

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Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过1000元。（）

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如果对公客户的业务经办人员信息未登记的，银行应在登记业务经办人员身份信息后，再办理相关业务。

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开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户，且没有数量限制，但在基本存款账户的开户银行只能开立一个一般存款账户。

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同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。

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《反洗钱法》规定中华人民共和国公安部设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

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针对支付系统业务连续性管理，各单位应每半年对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。（）

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消费者金融信息，是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息，包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息。

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银联在线支付业务可以支持的功能包括（）

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下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（）

题目内容

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单选题

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对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）

A、处五十万元以上五百万元以下罚款

B、处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款

答案：A

相关题目

A. 熟高原则

B. 熟低原则

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Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过1000元。（）

A. 正确

B. 错误

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如果对公客户的业务经办人员信息未登记的，银行应在登记业务经办人员身份信息后，再办理相关业务。

A. 正确

B. 错误

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开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户，且没有数量限制，但在基本存款账户的开户银行只能开立一个一般存款账户。

A. 正确

B. 错误

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同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。

A. 结算性

B. 投融资性

C. 基本类

D. 普通类

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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A. 个人身份信息

B. 财产信息

C. 账户信息

D. 信用信息

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银联在线支付业务可以支持的功能包括（）

A. 网上购物

B. 手机充值

C. 火车票购买

D. 机票预订

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下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（）

A. 银行卡清算机构

B. 从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构

C. 资金清算中心

D. 网络小额贷款公司

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