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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

答案：D

2023国赛理论练习题库

代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。

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需要处理查询查复的业务系统有（）

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我国实施客户尽职调查制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构或其分支机构因特殊原因需由办理方式临时调整为柜台办理方式的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请，中国人民银行分支机构审核无误后通知其通过柜台方式办理业务。（）

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根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括（）。

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下列事项中，汇票出票必须记载的有（）。

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被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间可计付利息。（）

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针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户行为异常的是（）。

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在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）手续。

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根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。

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单选题

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2023国赛理论练习题库

利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

答案：D

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代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。

A. 正确

B. 错误

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需要处理查询查复的业务系统有（）

A. 大额支付系统

B. 小额支付系统

C. 农信银支付清算系统

D. 核心系统

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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A. 声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的

B. 声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国，或者证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的

C. 声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的

D. 投资机构声明不属于消极非金融机构，但其税收居民国（地区）不参与实施金融账户涉税信息自动交换标准的

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下列事项中，汇票出票必须记载的有（）。

A. 确定的金额

B. 必须或不得提示承兑

C. 无条件支付的委托

D. 利息及利率

E. 出票日期

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被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间可计付利息。（）

A. 正确

B. 错误

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针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户行为异常的是（）。

A. Ⅱ、Ⅲ类户开立后，连续发生交易失败情况，或短时间内发生身份验证、绑定或签约等非资金变动类交易

B. Ⅱ、Ⅲ类户开立后，在未发生过入金的情况下收到身份验证请求

C. Ⅱ、Ⅲ类户开立后，发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异

D. Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户

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A. 销户

B. 转存

C. 续存

D. 续取

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根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。

A. 使用现金

B. 货物交易

C. 结算方式

D. 使用结算

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