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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员

A、0.25

B、0.3

C、0.45

D、0.5

答案：A

2023国赛理论练习题库

农商银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素：（）

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中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括（）。

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根据《继承法》的规定，丧失继承权的情形包括( )。

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法人金融机构汇总得出的固有风险评估结果涵盖以下哪几个维度（）

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以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是( )。

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（）类账户是全功能的银行结算账户。

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现金处理设备包括符合反假人民币和现金业务需求的()等。

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对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。

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在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。

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客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

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单选题

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2023国赛理论练习题库

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员

A、0.25

B、0.3

C、0.45

D、0.5

答案：A

相关题目

A. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融
资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、
犯罪类型报告和工作报告。

C. 全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客
户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

E. 中国人民银行要求关注的其他因素。

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中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括（）。

A. 支付系统相关内部控制制度的制定实施情况

B. 支付系统相关业务处理情况

C. 支付系统相关运行管理情况

D. 支付系统相关人员调动情况

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根据《继承法》的规定，丧失继承权的情形包括( )。

A. 继承人故意杀害被继承人的

B. 继承人为争夺遗产而杀害其他继承人的

C. 继承人遗弃被继承人的或者虐待被继承人情节严重的

D. 为达到早日继承遗产的目的而诅咒被继承人死亡的

E. 继承人伪造、篡改或者销毁遗嘱，情节严重的

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法人金融机构汇总得出的固有风险评估结果涵盖以下哪几个维度（）

A. 地域风险

B. 产品业务风险

C. 渠道风险

D. 客户风险

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以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是( )。

A. 持票人通过欺诈方式取得票据；

B. 持票人取得票据没有支付对价；

C. 票据的原因关系无效；

D. 票据记载违反票据金额记载规则；

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（）类账户是全功能的银行结算账户。

A. Ⅰ

B. Ⅱ

C. Ⅲ

D. Ⅳ

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现金处理设备包括符合反假人民币和现金业务需求的()等。

A. 点验钞机

B. 清分机

C. 现金自助设备

D. 智能柜台

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对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。

A. 5

B. 3

C. 10

D. 15

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

A. 正确

B. 错误

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