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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的()

A、资源保障

B、信息支持

C、人员支持

D、制度保障

答案:AB

2023国赛理论练习题库
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9012-5735-c0d6-ed9455688500.html
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()指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d5c-1a6e-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查的内容包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2520-5596-c0d6-ed9455688500.html
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无民事行为能力人是指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ed4-bf55-c0d6-ed9455688500.html
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公司解散时一般会涉及到共有财产的分割。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96f9-1472-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,自然人客户限额为()万元人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f1e-fdce-c0d6-ed9455688500.html
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核心系统按日自动将已转入其他应付款-长期不动单位活期存款,且最后账务性交易时间大于()年的单位存款不动户,转入营业外收入科目核算,并将账户状态转为超长期不动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7521-f3a9-c0d6-ed9455688500.html
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被撤销死亡宣告的人有权请求返还财产,取得其财产的民事主体返还财产;无法返还的,应当给予适当补偿。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f09-392c-c0d6-ed9455688500.html
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银行应从哪几个方面落实个人银行账户实名制。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96c3-f7ae-c0d6-ed9455688500.html
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信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3842-779f-c0d6-ed9455688500.html
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2023国赛理论练习题库
题目内容
(
多选题
)
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2023国赛理论练习题库

金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的()

A、资源保障

B、信息支持

C、人员支持

D、制度保障

答案:AB

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相关题目
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9012-5735-c0d6-ed9455688500.html
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()指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。

A. 发起行

B. 接受行

C. 电子终端

D. 清算行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d5c-1a6e-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查的内容包括()。

A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额

B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同

C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的

D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的,金融机构应当通过姓名在系统查询确认

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无民事行为能力人是指()。

A. 不满十周岁的未成年人和精神病人

B. 不满十四周岁的未成年人和精神病人

C. 不能完全辩认自己行为的精神病人

D. 不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ed4-bf55-c0d6-ed9455688500.html
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公司解散时一般会涉及到共有财产的分割。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96f9-1472-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,自然人客户限额为()万元人民币。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f1e-fdce-c0d6-ed9455688500.html
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核心系统按日自动将已转入其他应付款-长期不动单位活期存款,且最后账务性交易时间大于()年的单位存款不动户,转入营业外收入科目核算,并将账户状态转为超长期不动。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7521-f3a9-c0d6-ed9455688500.html
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被撤销死亡宣告的人有权请求返还财产,取得其财产的民事主体返还财产;无法返还的,应当给予适当补偿。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f09-392c-c0d6-ed9455688500.html
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银行应从哪几个方面落实个人银行账户实名制。( )

A. 审核身份证件

B. 核验身份信息

C. 留存身份信息

D. 建立健全个人银行账户数据库

E. 停用或注销银行账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96c3-f7ae-c0d6-ed9455688500.html
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信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为()。

A. 信用卡

B. 借记卡

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3842-779f-c0d6-ed9455688500.html
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