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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）

A、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单

B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的

答案：ABCD

2023国赛理论练习题库

某企业法人投资开办了一个能独立核算的分支机构并向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照，这属于企业法人的分立。（）

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客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

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汇兑往账扣款后可以做扣款修改。（）

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办理个人银行账户业务应当遵循（）的原则。

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《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理机构，并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，应当及时报告。（）

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依据商业银行法，下列哪些事项的变动应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）

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甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋，以免妨碍眺望，后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是( )。

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银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外，单笔金额不应超过()人民币。

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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。（）

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对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，金融机构应当合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、
资产和交易等相关信息，结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析，

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多选题

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2023国赛理论练习题库

对具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其定级为最高风险。（）

A、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单

B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

答案：ABCD

相关题目

某企业法人投资开办了一个能独立核算的分支机构并向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照，这属于企业法人的分立。（）

A. 正确

B. 错误

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客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

A. 正确

B. 错误

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汇兑往账扣款后可以做扣款修改。（）

A. 正确

B. 错误

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办理个人银行账户业务应当遵循（）的原则。

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息

D. 为存款人保密

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A. 正确

B. 错误

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依据商业银行法，下列哪些事项的变动应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）

A. 行长的更换

B. 变更持有股份总额5％的股东

C. 业务范围的调整

D. 分支行所在地的变更

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A. 甲可基于相邻权请求乙停工

B. 甲乙之间的约定无效

C. 甲的请求不应支持

D. 甲乙的约定具有债权的效力

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银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外，单笔金额不应超过()人民币。

A. 500

B. 1000

C. 2000

D. 5000

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A. 正确

B. 错误

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A. 客户身份

B. 交易

C. 行为

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