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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。

A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

答案：ABCD

2023国赛理论练习题库

根据《个人存款账户实名制》要求，法定证件能作为实名证件的是（）。

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支付系统参与者中，（）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）。

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下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

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根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员

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单位定期存款只能采用转账方式入账。（）

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法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况。（）类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况。

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（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。

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银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下，可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。（）

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以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）

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《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。

题目内容

(

多选题

)

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2023国赛理论练习题库

银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。

A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

答案：ABCD

相关题目

根据《个人存款账户实名制》要求，法定证件能作为实名证件的是（）。

A. 居民身份证

B. 军人、武装警察身份证件

C. 临时身份证复印件

D. 港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件

E. 国家公务员的工作证、司机的驾驶证

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A. 直接参与者

B. 间接参与者

C. 特许参与者

D. 特约参与者

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下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

A. 账户名称=存款人名称

B. 账户名称=存款人名称+内设机构（部门）

C. 账户名称=存款人名称+资金性质

D. 账户名称=存款人名称+法定代表人名称

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A. 0.25

B. 0.3

C. 0.45

D. 0.5

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单位定期存款只能采用转账方式入账。（）

A. 正确

B. 错误

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A. A类

B. B类

C. C类

D. D类

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（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。

A. 发起行

B. 接受行

C. 电子终端

D. 清算行

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银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下，可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。（）

A. 正确

B. 错误

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以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）

A. 定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户

B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

C. 金融机构内部调拨资金

D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

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《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。

A. 收款国库

B. 经收国库

C. 代理国库

D. 国库

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