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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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农商银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素：（）

A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融
资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、
犯罪类型报告和工作报告。

C、全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客
户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

E、中国人民银行要求关注的其他因素。

答案：ABCDE

2023国赛理论练习题库

反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。

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以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是( )。

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银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（　　）个工作日以内反馈

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甲有妻子及 3个儿女以及许多曾帮助过他的挚友，因此为了对其死后财产有个妥善处理，先后立有数份遗嘱，1994年12月6日，甲因心脏病突发死亡。对其遗产的处理正确的是（）。

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客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。

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人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误，应及时予以纠正，并向被冻结银行存款的单位作出解释。

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银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务，但应对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。（）

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诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间，一般适用于（）。

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（）类账户是全功能的银行结算账户。

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（）坚持公平、公正的原则，依法保护金融消费者合法权益

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多选题

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2023国赛理论练习题库

农商银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素：（）

A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融
资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、
犯罪类型报告和工作报告。

C、全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客
户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

E、中国人民银行要求关注的其他因素。

答案：ABCDE

相关题目

反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。

A. 国务院反洗钱行政主管部门

B. 国务院金融监督管理机构

C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构

D. 按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

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以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是( )。

A. 持票人通过欺诈方式取得票据；

B. 持票人取得票据没有支付对价；

C. 票据的原因关系无效；

D. 票据记载违反票据金额记载规则；

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A. 一

B. 三

C. 五

D. 十

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A. 如果其数份遗嘱内容相冲突，应以其最后所立遗嘱为准

B. 如果其数份遗嘱中有一份是经公证的，则以公证的遗嘱为准

C. 即使有数份遗嘱，也应按法定继承处理

D. 对于其遗嘱中没涉及的财产，应按法定继承处理

E. 对于其遗嘱中没涉及的财产，应作为无主财产处理

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客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。

A. 正确

B. 错误

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人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误，应及时予以纠正，并向被冻结银行存款的单位作出解释。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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诉讼时效作为权利人不行使权利就丧失请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务的期间，一般适用于（）。

A. 支配权

B. 请求权

C. 形成权

D. 抗辩权

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（）类账户是全功能的银行结算账户。

A. Ⅰ

B. Ⅱ

C. Ⅲ

D. Ⅳ

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（）坚持公平、公正的原则，依法保护金融消费者合法权益

A. 金融机构

B. 银行

C. 中国人民银行及其分支机构

D. 银保监会及其分支机构

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