在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作。

A. 付款人

B. 背书人

C. 保证人

D. 票据权利人

E. 出票人

A. 网上购物

B. 手机充值

C. 火车票购买

D. 机票预订

A. 国务院

B. 中国人民银行

C. 公安部

D. 金融监管部门

A. 某甲赠给某县政府一部轿车，但实际上此轿车归乙所有

B. 间歇性精神病人在精神病发病期间实施的民事行为

C. 某甲把一幅古画真品错当成复制品卖给某乙

D. 11 岁的某丙接受了从英国回来的叔叔送给他的一台价值 15 万元的电脑

A. 人民法院

B. 人民检察院

C. 税务机关

D. 海关

A. 五名

B. 一名

C. 两名

D. 三名

A. 房地产中介

B. 贵金属销售

C. 珠宝玉石销售

D. 制造行业

A. 反洗钱专职岗位人员

B. 反洗钱兼职岗位人员

C. 全体人员

D. 新入职员工

A. 国务院财政部门

B. 金融机构

C. 银行机构

D. 证券机构

A. 1元

B. 5角

C. 1角

D. 5分