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2023国赛理论练习题库
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金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循()的原则。

A、依法合规、不损害银行合法权益

B、依法合规、不损害客户合法权益

C、依法合规、不损害执行人的合法权益

D、依法合规、不损害申请人的合法权益

答案:B

2023国赛理论练习题库
《人民币图样使用管理办法》规定,被许可人可以按照自己的需要随意使用人民币图样。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9696-21b5-c0d6-ed9455688500.html
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临时存款账户的有效期是三年。()
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金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时,无法现场办理完毕的,可以由提出协助要求的有权机关指派()办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9021-fe7c-c0d6-ed9455688500.html
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已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户,如存在来账汇款,系统()
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个人客户需要办理支票存款账户的必须由本人办理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d539-a5b8-c0d6-ed9455688500.html
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银行、支付机构在进行营销宣传活动时,不得有下列行为:()
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《中华人民共和国人民币管理条例》规定,国务院是国家管理人民币的主管机关,负责人民币管理条例的组织实施。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b11d-3587-c0d6-ed9455688500.html
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银行违反《银行账户管理办法》,对一般存款人账户的存款人支付现金的,对其处以()罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-840a-4df8-c0d6-ed9455688500.html
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 法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c5-ff53-c0d6-ed9455688500.html
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共有人对共有关系的性质发生争议,无法查明到底是按份共有还是共同共有时,应当推定为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9700-0a36-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
单选题
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2023国赛理论练习题库

金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循()的原则。

A、依法合规、不损害银行合法权益

B、依法合规、不损害客户合法权益

C、依法合规、不损害执行人的合法权益

D、依法合规、不损害申请人的合法权益

答案:B

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《人民币图样使用管理办法》规定,被许可人可以按照自己的需要随意使用人民币图样。()

A. 正确

B. 错误

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临时存款账户的有效期是三年。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d4f7-851c-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时,无法现场办理完毕的,可以由提出协助要求的有权机关指派()办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。

A. 至少一名

B. 至少两名

C. 原一名

D. 原两名

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已转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户,如存在来账汇款,系统()

A. 自动入客户账

B. 自动进行退汇处理

C. 将挂账处理

D. 需要进行手工退汇

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-752d-5eaf-c0d6-ed9455688500.html
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个人客户需要办理支票存款账户的必须由本人办理。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d539-a5b8-c0d6-ed9455688500.html
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银行、支付机构在进行营销宣传活动时,不得有下列行为:()

A. 虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传

B. 引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等,对过往业绩或者产品收益进行夸大表述

C. 利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序,误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证

D. 明示或者暗示保本、无风险或者保收益等,对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺

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《中华人民共和国人民币管理条例》规定,国务院是国家管理人民币的主管机关,负责人民币管理条例的组织实施。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b11d-3587-c0d6-ed9455688500.html
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银行违反《银行账户管理办法》,对一般存款人账户的存款人支付现金的,对其处以()罚款。

A. 1000元以上

B. 1000元至5000元

C. 2000元至5000元

D. 5000元至10000元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-840a-4df8-c0d6-ed9455688500.html
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 法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c5-ff53-c0d6-ed9455688500.html
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共有人对共有关系的性质发生争议,无法查明到底是按份共有还是共同共有时,应当推定为( )。

A. 按份共有

B. 共同共有

C. 个人所有

D. 公共所有

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9700-0a36-c0d6-ed9455688500.html
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