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2023国赛理论练习题库
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企业事业单位、机关、团体扣划的款项,属于归还银行贷款的,应直接划给(),用于归还贷款;属于给付债权单位的款项,应直接划给()。

A、借款人

B、贷款银行

C、债权单位

D、法人

答案:BC

2023国赛理论练习题库
银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向公安机关报案。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b158-ce09-c0d6-ed9455688500.html
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根据法人的分类,下列组织中,属于财团法人的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f11-dd15-c0d6-ed9455688500.html
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临时验资账户的冻结期限根据企业章程规定的出资期限确定,最长不得超过()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7504-c9bc-c0d6-ed9455688500.html
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对于已在本银行开户的存款人再次提出开立同一种类银行账户申请的,银行在有效核验存款人身份信息的前提下,可自主确定简易开户流程。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db72-f646-c0d6-ed9455688500.html
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精神病人为无民事行为能力人。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f04-e43c-c0d6-ed9455688500.html
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依据商业银行法,下列哪些事项的变动应当经国务院银行业监督管理机构批准?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96e5-cc5c-c0d6-ed9455688500.html
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按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83dd-2d3d-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9001-acb6-c0d6-ed9455688500.html
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张某代理王某到银行办理个人银行结算账户开户业务,必须提供的资料包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a6-a3ea-c0d6-ed9455688500.html
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全国性社会组织开立临时存款账户,应出具《关于开立临时存款账户的通知》,提交所有捐资人签字或签章确认的开户申请。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b15b-7990-c0d6-ed9455688500.html
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多选题
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2023国赛理论练习题库

企业事业单位、机关、团体扣划的款项,属于归还银行贷款的,应直接划给(),用于归还贷款;属于给付债权单位的款项,应直接划给()。

A、借款人

B、贷款银行

C、债权单位

D、法人

答案:BC

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银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向公安机关报案。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b158-ce09-c0d6-ed9455688500.html
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根据法人的分类,下列组织中,属于财团法人的是()。

A. 某汽车制造厂

B. 某贸易中心

C. 某新闻工作者协会

D. 某残疾人福利基金会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f11-dd15-c0d6-ed9455688500.html
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临时验资账户的冻结期限根据企业章程规定的出资期限确定,最长不得超过()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7504-c9bc-c0d6-ed9455688500.html
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A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db72-f646-c0d6-ed9455688500.html
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精神病人为无民事行为能力人。()

A. 正确

B. 错误

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依据商业银行法,下列哪些事项的变动应当经国务院银行业监督管理机构批准?()

A. 行长的更换

B. 变更持有股份总额5%的股东

C. 业务范围的调整

D. 分支行所在地的变更

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96e5-cc5c-c0d6-ed9455688500.html
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按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83dd-2d3d-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

A. 现金汇款

B. 现钞兑换

C. 票据兑付

D. 外币汇款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9001-acb6-c0d6-ed9455688500.html
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张某代理王某到银行办理个人银行结算账户开户业务,必须提供的资料包括()。

A. 张某有效身份证件

B. 王某有效身份证件

C. 合法委托书

D. 证明代理关系的公证书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a6-a3ea-c0d6-ed9455688500.html
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全国性社会组织开立临时存款账户,应出具《关于开立临时存款账户的通知》,提交所有捐资人签字或签章确认的开户申请。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b15b-7990-c0d6-ed9455688500.html
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