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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。

A、齐全性

B、完备性

C、核实民警身份

D、一致性

答案：ABC

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银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。（）

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存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

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按照风险和预计损失程度将非信贷资产划分为（）

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客户尽职调查的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

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协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。

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下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()

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中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时等予以公告。

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金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

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银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）

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依照我国《民法通则》，下列事由中能引起诉讼时效中断的是（）。

题目内容

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多选题

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2023国赛理论练习题库

银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。

A、齐全性

B、完备性

C、核实民警身份

D、一致性

答案：ABC

相关题目

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

A. 真实性

B. 完整性

C. 合规性

D. 唯一性

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按照风险和预计损失程度将非信贷资产划分为（）

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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客户尽职调查的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

A. 正确

B. 错误

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协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。

A. 县团级以上机构

B. 派出所

C. 省级以上机构

D. 事业单位

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下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()

A. 客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。

B. 金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。

C. 为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。

D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。

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中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时等予以公告。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有下列内容的规定（）

A. 减轻或者免除银行、支付机构造成金融消费者财产损失的赔偿责任

B. 规定金融消费者承担超过法定限额的违约金或者损害赔偿金

C. 排除或者限制金融消费者依法对其金融信息进行查询、删除、修改的权利

D. 排除或者限制金融消费者选择同业机构提供的金融产品或者服务的权利

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依照我国《民法通则》，下列事由中能引起诉讼时效中断的是（）。

A. 当事人向人民法院起诉

B. 当事人向仲裁机构申请仲裁

C. 当事人向人民调解委员会申请调解

D. 当事人向人民法院申请支付令

E. 当事人向人民法院申请执行

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