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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,有下列()行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。

A、发生假币误付行为的

B、未按规定鉴定货币真伪的

C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的

D、与客户发生假币纠纷,在记录保存期限内,金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的

答案:ABD

2023国赛理论练习题库
下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7518-ac50-c0d6-ed9455688500.html
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银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,由冻结公安机关办案人员持()前往冻结银行办理返还工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-902a-a767-c0d6-ed9455688500.html
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假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后,就不能在申请货币真伪鉴定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d4df-32ce-c0d6-ed9455688500.html
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转损益的账户直接无折转账销户,选一般凭证,强制扣划。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d531-1b6d-c0d6-ed9455688500.html
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中华人民共和国的法定货币是人民币,它的主币单位是元,辅币单位是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74cd-3d63-c0d6-ed9455688500.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中特许机构申请开通自助转账功能时,应当通过向中国人民银行省级分支机构提交书面申请,并明确用于办理业务的账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8de8-dd15-c0d6-ed9455688500.html
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按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-385c-fcc6-c0d6-ed9455688500.html
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银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db81-6750-c0d6-ed9455688500.html
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在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款,应当通过银行()方式支付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fa7-879b-c0d6-ed9455688500.html
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个人信息的处理包括个人信息的收集、()、公开、删除等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7537-5c84-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
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多选题
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2023国赛理论练习题库

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,有下列()行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。

A、发生假币误付行为的

B、未按规定鉴定货币真伪的

C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的

D、与客户发生假币纠纷,在记录保存期限内,金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的

答案:ABD

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下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是()

A. 代理他人开立账户

B. 批量开立账户

C. 异地开立账户

D. 陪同他人开立账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7518-ac50-c0d6-ed9455688500.html
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银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,由冻结公安机关办案人员持()前往冻结银行办理返还工作。

A. 本人有效人民警察证

B. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件

C. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件

D. 身份证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-902a-a767-c0d6-ed9455688500.html
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假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后,就不能在申请货币真伪鉴定。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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中华人民共和国的法定货币是人民币,它的主币单位是元,辅币单位是()

A. 纸币

B. 硬币

C. 角

D. 分

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74cd-3d63-c0d6-ed9455688500.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中特许机构申请开通自助转账功能时,应当通过向中国人民银行省级分支机构提交书面申请,并明确用于办理业务的账户。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8de8-dd15-c0d6-ed9455688500.html
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按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。

A. 国务院

B. 中国人民银行

C. 公安部

D. 金融监管部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-385c-fcc6-c0d6-ed9455688500.html
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银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db81-6750-c0d6-ed9455688500.html
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在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款,应当通过银行()方式支付。

A. 汇兑

B. 现金

C. 支票

D. 本票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fa7-879b-c0d6-ed9455688500.html
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个人信息的处理包括个人信息的收集、()、公开、删除等。

A. 存储

B. 使用

C. 加工

D. 传输

E. 提供

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7537-5c84-c0d6-ed9455688500.html
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