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2023国赛理论练习题库
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专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,住房基金需要的材料为()。

A、该单位或有关部门的批文或证明

B、资金存放协议

C、财政部门批文

D、主管部门批文

答案:D

2023国赛理论练习题库
人民银行账户管理系统中的()是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的,用于识别银行身份的唯一标识,是账户管理系统的基础数据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b126-b2c6-c0d6-ed9455688500.html
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客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票,但不包括资金交易明细清单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24f0-a49b-c0d6-ed9455688500.html
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客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为属于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbba-ddc7-c0d6-ed9455688500.html
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银行汇票的状态分为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74b4-3985-c0d6-ed9455688500.html
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根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,以下哪个选项开立账户时,需要提供税收声明文件()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a2-688e-c0d6-ed9455688500.html
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在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-385f-a41c-c0d6-ed9455688500.html
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涉电信诈骗犯罪可疑特征包括:资金()转入,()转出,尤其是资金汇往多个地区,且汇款看似无人关联。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7519-8896-c0d6-ed9455688500.html
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个人代理多人办理借记卡的,发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等,并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当,如理由明显不正当,发卡机构不得为其办理借记卡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83eb-53a2-c0d6-ed9455688500.html
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同业存款按同业经营性质来分包括下列哪些种类?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7491-9024-c0d6-ed9455688500.html
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在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人尽职调查工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e7-da14-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
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单选题
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2023国赛理论练习题库

专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,住房基金需要的材料为()。

A、该单位或有关部门的批文或证明

B、资金存放协议

C、财政部门批文

D、主管部门批文

答案:D

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A. 银行机构代码

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客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易预警,此行为属于( )。

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根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,以下哪个选项开立账户时,需要提供税收声明文件()。

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在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。

A. 一级

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涉电信诈骗犯罪可疑特征包括:资金()转入,()转出,尤其是资金汇往多个地区,且汇款看似无人关联。

A. 集中、分散

B. 多笔、单笔

C. 大额、分散

D. 白天、夜间

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7519-8896-c0d6-ed9455688500.html
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个人代理多人办理借记卡的,发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等,并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当,如理由明显不正当,发卡机构不得为其办理借记卡。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83eb-53a2-c0d6-ed9455688500.html
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同业存款按同业经营性质来分包括下列哪些种类?

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在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人尽职调查工作。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e7-da14-c0d6-ed9455688500.html
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