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基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,下列存款人可以申请开立基本存款账户的是()。

A、企业法人

B、机关、事业单位

C、社会团体

D、外国驻华机构

答案:ABCD

2023国赛理论练习题库
根据《继承法》的规定,丧失继承权的情形包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ef8-8c29-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币时,由()退还持有人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0ed-591e-c0d6-ed9455688500.html
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票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dec-f598-c0d6-ed9455688500.html
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票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改,更改的票据无效;更改的结算凭证,银行不予受理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d547-723c-c0d6-ed9455688500.html
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银行违反《银行账户管理办法》,对一般存款人账户的存款人支付现金的,对其处以()罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-840a-4df8-c0d6-ed9455688500.html
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《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构()以上的股权和表决权
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d37-ae34-c0d6-ed9455688500.html
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下列关于查冻扣的描述,错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7931-8dd8-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-386d-1d4c-c0d6-ed9455688500.html
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根据中国银行保险监督管理委员会印发《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(2019年第1号),银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核( )和董事、高级管理人员背景,审查资金来源和渠道,从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83a4-d1ae-c0d6-ed9455688500.html
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由我国军人(武装警察)持军人(武装警察)身份证件开立的账户无需开展尽职调查。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db79-c69a-c0d6-ed9455688500.html
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2023国赛理论练习题库

基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,下列存款人可以申请开立基本存款账户的是()。

A、企业法人

B、机关、事业单位

C、社会团体

D、外国驻华机构

答案:ABCD

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相关题目
根据《继承法》的规定,丧失继承权的情形包括( )。

A. 继承人故意杀害被继承人的

B. 继承人为争夺遗产而杀害其他继承人的

C. 继承人遗弃被继承人的或者虐待被继承人情节严重的

D. 为达到早日继承遗产的目的而诅咒被继承人死亡的

E. 继承人伪造、篡改或者销毁遗嘱,情节严重的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ef8-8c29-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币时,由()退还持有人。

A. 鉴定单位按面额兑换完整券

B. 鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人

C. 鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券

D. 收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人

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票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dec-f598-c0d6-ed9455688500.html
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票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改,更改的票据无效;更改的结算凭证,银行不予受理。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d547-723c-c0d6-ed9455688500.html
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银行违反《银行账户管理办法》,对一般存款人账户的存款人支付现金的,对其处以()罚款。

A. 1000元以上

B. 1000元至5000元

C. 2000元至5000元

D. 5000元至10000元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-840a-4df8-c0d6-ed9455688500.html
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《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构()以上的股权和表决权

A. 0.2

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d37-ae34-c0d6-ed9455688500.html
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下列关于查冻扣的描述,错误的是()。

A. 受理行在协助有权机关办妥冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人

B. 如有权机关要求对客户定期存款进行部分扣划,受理行应按要求协助办理,并将剩余资金开立新的定期储蓄存单(或单位定期开户证实书)后作代保管处理

C. 工商行政管理机关有权查询单位存款,但无权冻结扣划

D. 证券监督管理机关有权查询单位个人存款,但无权冻结扣划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7931-8dd8-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-386d-1d4c-c0d6-ed9455688500.html
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根据中国银行保险监督管理委员会印发《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(2019年第1号),银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核( )和董事、高级管理人员背景,审查资金来源和渠道,从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。

A. 发起人

B. 股东

C. 实际控制人

D. 最终受益人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83a4-d1ae-c0d6-ed9455688500.html
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由我国军人(武装警察)持军人(武装警察)身份证件开立的账户无需开展尽职调查。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db79-c69a-c0d6-ed9455688500.html
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