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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

题目内容

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多选题

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一般存款账户用于存款人办理（）。

A、借款转存

B、借款归还

C、期货交易保证金

D、信托基金

E、支取现金

答案：AB

2023国赛理论练习题库

小额支付系统来账可自动或手工将资金转入收款人账户。（）

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商业银行发放贷款必须做以下哪些选项所述内容？（）

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（）坚持公平、公正的原则，依法保护金融消费者合法权益

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审查法院查询、冻结、扣划业务授权审核的重点是（）。

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商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。（）

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（）为辖区支付清算系统业务连续性管理的直接监管主体。

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全国人大于2006年10月审议通过了我国历史上第一部关于反洗钱法工作专门法律《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》），确立了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构的反洗钱义务和反洗钱国际合作的原则。

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小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式，办理跨行2万元（含）以下的贷记转账的业务。（）

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根据《行政强制法》的规定，法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的，金融机构应当（）。

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金融机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后，可以扣减款项用于收贷收息。

题目内容

(

多选题

)

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2023国赛理论练习题库

一般存款账户用于存款人办理（）。

A、借款转存

B、借款归还

C、期货交易保证金

D、信托基金

E、支取现金

答案：AB

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小额支付系统来账可自动或手工将资金转入收款人账户。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

商业银行发放贷款必须做以下哪些选项所述内容？（）

A. 借款人必须提供担保

B. 必须订立书面借款合同

C. 必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率

D. 期限不能超过10年

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（）坚持公平、公正的原则，依法保护金融消费者合法权益

A. 金融机构

B. 银行

C. 中国人民银行及其分支机构

D. 银保监会及其分支机构

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审查法院查询、冻结、扣划业务授权审核的重点是（）。

A. 重点审核有权机关提供的法律文件是否合规

B. 执行人员是否出具工作证、执行公务证，是否在登记簿上详细记载

C. 认真审核核心系统相关信息，对于扣划业务，重点关注是否将款项划至法院指定账户而非个人账户

D. 审核回执的表述准确严密

点击查看答案

商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

（）为辖区支付清算系统业务连续性管理的直接监管主体。

A. 商业银行

B. 地方金融监管局

C. 银保监局

D. 人民银行及其分支机构

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式，办理跨行2万元（含）以下的贷记转账的业务。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

根据《行政强制法》的规定，法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的，金融机构应当（）。

A. 接受

B. 拒绝

C. 视情况而定

D. 收费

点击查看答案

金融机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后，可以扣减款项用于收贷收息。

A. 正确

B. 错误

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