银行应当建立健全个人银行账户分类分级管理体系，重点通过限制柜面业务加强账户事中事后风险防控。（）

A. 消费和缴费

B. 非绑定账户转入资金

C. 向非绑定账户转出资金

D. 存入现金和取出现金

A. 正确

B. 错误

A. 将冻结或扣划款项用于收贷收息

B. 向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信

C. 对程序合法、手续完备的，不经过领导签字直接办理

D. 帮助隐匿或转移存款

A. 有权机关名称

B. 执法人员姓名和证件号码

C. 金融机构经办人员姓名

D. 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名

E. 协助结果

A. 客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一

D. 客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求

A. 营业执照

B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件

C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件

D. 登记证书

A. 有权机关执法人员的身份证件

B. 有权机关执法人员的工作证件

C. 有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字

D. 有关生效法律文书或行政机关的有关决定书

A. 正确

B. 错误

A. 应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。

B. 对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。

C. 对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上。

D. 对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内。

A. 代理支付结算

B. 同业借款

C. 买入返售（卖出回购）

D. 同业投资