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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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单选题
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()既可应用于单一的银行卡品种,又可应用于组合的银行卡品种。

A、磁条卡

B、信用卡

C、芯片(IC)卡

D、储蓄卡

答案:C

2023国赛理论练习题库
监护人不履行监护职责或者侵害被监护人的合法利益的,应当承担责任;给被监护人造成财产损失的,应当赔偿损失。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4edc-d4f3-c0d6-ed9455688500.html
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可疑名单录入、初评、复核均不需要换人操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d516-05c7-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24ce-98c1-c0d6-ed9455688500.html
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为防范商业汇票业务风险,有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的( )制度,依法进行业务操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3836-e2a1-c0d6-ed9455688500.html
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甲与乙签订了一份租房协议,约定如果甲父死亡,则甲将房租与乙居住。这一民事行为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4eb5-08c4-c0d6-ed9455688500.html
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柜员受理各类凭证、票据时应进行审查,下列哪些是凭证审查的要点?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74d6-cf91-c0d6-ed9455688500.html
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银行业案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74a5-bd73-c0d6-ed9455688500.html
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以()为本,逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fbb-b75d-c0d6-ed9455688500.html
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依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定,假币应该满足以下条件()。 
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7981-0256-c0d6-ed9455688500.html
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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),个人通过登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时,有哪些安全可靠的验证方式( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dad-e332-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
单选题
)
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2023国赛理论练习题库

()既可应用于单一的银行卡品种,又可应用于组合的银行卡品种。

A、磁条卡

B、信用卡

C、芯片(IC)卡

D、储蓄卡

答案:C

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2023国赛理论练习题库
相关题目
监护人不履行监护职责或者侵害被监护人的合法利益的,应当承担责任;给被监护人造成财产损失的,应当赔偿损失。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4edc-d4f3-c0d6-ed9455688500.html
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可疑名单录入、初评、复核均不需要换人操作。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d516-05c7-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24ce-98c1-c0d6-ed9455688500.html
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为防范商业汇票业务风险,有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的( )制度,依法进行业务操作。

A. 申请

B. 受理

C. 审查

D. 审批

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3836-e2a1-c0d6-ed9455688500.html
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甲与乙签订了一份租房协议,约定如果甲父死亡,则甲将房租与乙居住。这一民事行为()。

A. 既未成立,也未生效

B. 已成立,但未生效

C. 已成立并已生效

D. 是附条件的民事行为

E. 是附期限的民事行为

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柜员受理各类凭证、票据时应进行审查,下列哪些是凭证审查的要点?()

A. 客户提交的凭证是否为本行(社)受理的合法凭证

B. 账号、户名是否相符

C. 大小写金额是否一致,多联式凭证各联金额是否一致,字迹有无涂改

D. 印鉴是否清晰、真实、齐全,与预留印鉴是否相符

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银行业案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有()

A. 员工非正常原因失踪

B. 员工被拘禁或被双规

C. 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D. 员工参与赌博

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74a5-bd73-c0d6-ed9455688500.html
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以()为本,逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。

A. 效益

B. 风险

C. 合规

D. 规则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fbb-b75d-c0d6-ed9455688500.html
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依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定,假币应该满足以下条件()。 

A. 发行主体不是法定货币当局 

B. 制作者的主观意图是以假充真,达到经济或政治等目的

C. 在外观、材质、规格等方面应达到足以导致公众误辨的程度

D. 仿造货币外观或者理化特性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7981-0256-c0d6-ed9455688500.html
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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),个人通过登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时,有哪些安全可靠的验证方式( )。

A. 数字证书

B. 电子签名

C. 手机短信

D. 人脸识别

E. 密码

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dad-e332-c0d6-ed9455688500.html
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