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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（）

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。

B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。

C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的

D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的

E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的

答案：ABCDE

2023国赛理论练习题库

在调查走私案件时，经指数海关关长或者其授权的隶属海关关长批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在金融机构、邮政企业的存款、汇款。

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指标要素的监测指标包括（）

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Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟(HCE)、手机安全单元(SE)、支付标记化(Tokenization)等技术的移动支付工具进行小额取现，取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据（）自行设定。

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银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理资金返还手续时，委托代理人需提供（）。

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人民银行与银行机构共同承担企业银行结算账户合规合法主体责任。（）

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在紧急情况下，委托代理人可以不经被代理人同意，为了被代理人的利益，将委托事项转托他人。（）

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对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

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法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）

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对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

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《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。

题目内容

(

多选题

)

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2023国赛理论练习题库

存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（）

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。

B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。

C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的

D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的

E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的

答案：ABCDE

相关题目

在调查走私案件时，经指数海关关长或者其授权的隶属海关关长批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在金融机构、邮政企业的存款、汇款。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

指标要素的监测指标包括（）

A. 客户身份指标

B. 客户行为指标

C. 交易指标

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A. 客户需求

B. 客户风险等级

C. 交易情况

D. 账户余额

E. 以上都是

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银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理资金返还手续时，委托代理人需提供（）。

A. 本人有效身份证件

B. 本人其他证件

C. 被害人有效证件

D. 被害人签名或盖章的授权委托书

点击查看答案

人民银行与银行机构共同承担企业银行结算账户合规合法主体责任。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

在紧急情况下，委托代理人可以不经被代理人同意，为了被代理人的利益，将委托事项转托他人。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）

A. 10%

B. 50%

C. 60%

D. 80%

点击查看答案

对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 3

B. 5

C. 2

D. 4

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