A、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常
B、客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，直接拒绝办理开户业务
C、通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，可以作为其他银行账户的绑定账户
D、银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常
答案：ABC
A、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常
B、客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，直接拒绝办理开户业务
C、通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，可以作为其他银行账户的绑定账户
D、银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常
答案：ABC
A. 审核
B. 动态复核
C. 对账
D. 风险监测
A. 2015/8/16 0:00:00
B. 2016/8/16 0:00:00
C. 2015/8/17 0:00:00
D. 2016/8/17 0:00:00
A. 正确
B. 错误
A. 220 万元
B. 200万元
C. 180万元
D. 160万元
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 存期不满三个月的，按活期存款利率计息
B. 三个月以上的，同期整存整取定期储蓄存款利率六折
C. 存期一年以上（含一年）的无论存期多长按一年的存款利率六折
D. 计息期为整又有零头天数的，先按月或年计算利息，零头天数按实际天数计算利息
A. 正确
B. 错误
A. 《中华人民共和国中国人民银行法》
B. 《中华人民共和国商业银行法》
C. 《中华人民共和国消费者权益保护法》
D. 《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）
A. 一个月
B. 二个月
C. 三个月
D. 四个月
