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2023国赛理论练习题库
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在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的,存款人应出具拥有该存款的存折、存单等,并出示账户管理制度规定的有效身份证件,办理销户手续。( )

A、正确

B、错误

答案:A

2023国赛理论练习题库
委托收款在同城、异地均可使用,但是受金额起点限制。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db68-cd14-c0d6-ed9455688500.html
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下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0f4-07e3-c0d6-ed9455688500.html
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来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币,此交易应由谁报告大额交易?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3854-7f79-c0d6-ed9455688500.html
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客户使用同一身份(包括同一身份证号码,或同一绑定账户,或同一手机号码等情况)连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db80-80be-c0d6-ed9455688500.html
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朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议,他的邻居尽了扶养义务,朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后,他的女儿从远方赶回来,要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4eee-fd92-c0d6-ed9455688500.html
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实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e7-6aad-c0d6-ed9455688500.html
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根据《人民币图样使用管理办法》规定,申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-968e-9260-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时,应对下列情况进行登记( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fc9-7da4-c0d6-ed9455688500.html
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洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24cb-a41d-c0d6-ed9455688500.html
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银行破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83dd-ae9a-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
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判断题
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2023国赛理论练习题库

在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的,存款人应出具拥有该存款的存折、存单等,并出示账户管理制度规定的有效身份证件,办理销户手续。( )

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
委托收款在同城、异地均可使用,但是受金额起点限制。 ( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db68-cd14-c0d6-ed9455688500.html
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下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币()。

A. 票面出现一处涂写,其涂写面积大于100平方毫米

B. 票面出现多处涂写,累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫米起计入累积量)

C. 票面涂写面积虽未超过规定标准,但遮盖了任一一处重要防伪特征的,影响防伪功能

D. 涂写面积等于20平方毫米

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来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币,此交易应由谁报告大额交易?()

A. 美国花旗银行

B. 花旗银行深圳分行

C. 花旗银行中国总部

D. 深圳发展银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3854-7f79-c0d6-ed9455688500.html
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客户使用同一身份(包括同一身份证号码,或同一绑定账户,或同一手机号码等情况)连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db80-80be-c0d6-ed9455688500.html
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朱某生前曾与他的邻居签订了遗赠扶养协议,他的邻居尽了扶养义务,朱某还在他去世前10天留下一份遗嘱。朱某去世后,他的女儿从远方赶回来,要求继承遗产。下列有关朱某遗产继承的说法正确的是( )。

A. 应当由当事人协商解决,如果协商不成,由人民法院判决

B. 应按(1)遗嘱;(2)遗赠扶养协议;(3)法定继承的顺序进行继承

C. 遗赠扶养协议有效,应先按遗赠扶养协议进行,再按遗嘱和法定继承进行

D. 应先由朱某的女儿继承,然后按遗赠扶养协议和遗赠继承

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实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e7-6aad-c0d6-ed9455688500.html
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根据《人民币图样使用管理办法》规定,申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料()。

A. 《人民币图样使用申请表》

B. 申请人身份证件、营业执照或者法人登记证书

C. 拟使用人民币图样产品的设计稿

D. 拟使用人民币图样产品的广告宣传文案

E. 中国人民银行要求的其他相关材料

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金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时,应对下列情况进行登记( )

A. 有权机关名称,执法人员姓名和证件号码

B. 金融机构经办人员姓名

C. 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名

D. 协助查询、冻结、扣划的时间和金额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fc9-7da4-c0d6-ed9455688500.html
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洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素( )。

A. 风险管理架构

B. 风险管理策略

C. 风险管理政策和程序

D. 信息系统、数据治理

E. 内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24cb-a41d-c0d6-ed9455688500.html
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银行破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83dd-ae9a-c0d6-ed9455688500.html
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