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判断题

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客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。（）

A、正确

B、错误

答案：A

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某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有（）。

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办理有折卡挂失时，经办人员应询问客户是否关联存折挂失，并经客户本人确认，若客户确认不关联存折挂失时，需出具相关承诺并由（）签字确认。

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客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）。

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对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。

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金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

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因本参与者系统故障影响支付系统正常运行时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。（）

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银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向人民银行申请进一步核实。（）

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对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

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通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）类户。

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根据履行职责的需要，人民银行有权要求银行业金融机构报送以下哪些资料？( )

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客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。（）

A、正确

B、错误

答案：A

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某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有（）。

A. 甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月

B. 乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建

C. 丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序

D. 丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销

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办理有折卡挂失时，经办人员应询问客户是否关联存折挂失，并经客户本人确认，若客户确认不关联存折挂失时，需出具相关承诺并由（）签字确认。

A. 经办人

B. 代理人

C. 客户本人

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客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）。

A. 了解销户理由的合理性

B. 若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C. 若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D. 涉及可疑交易的，是否已上报。

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对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。

A. 正确

B. 错误

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金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

因本参与者系统故障影响支付系统正常运行时，中国人民银行及其分支机构应进行通报。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向人民银行申请进一步核实。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）类户。

A. Ⅰ

B. Ⅱ

C. Ⅲ

D. Ⅳ

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根据履行职责的需要，人民银行有权要求银行业金融机构报送以下哪些资料？( )

A. 资产负债表

B. 利润表

C. 高管人员履历表

D. 高管人员收入统计表

E. 其他财务会计统计报表和资料

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