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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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设立信托时或信托存续期间，受益人符合一定条件的不特定自然人的，可以在（）确定后，再将( )判定为受益所有人。

A、持有人

B、受益人

C、委托人

D、受托人

答案：B

2023国赛理论练习题库

可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查()

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从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。

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银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。

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同一顺序的利害关系人，有的申请宣告死亡，有的不同意宣告死亡，则应当宣告死亡。（）

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依据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》，取消企业银行账户许可要切实做到“两个不减、两个加强”，即（），优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强。

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以个人名义申请登记的个体工商户和个人承包的农村承包经营户，用家庭共有财产投资，或者收益的主要部分供家庭成员享用的，其债务应以家庭共有财产清偿。（）

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非法占有包括恶意占有和善意占有。（）

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银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

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存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。（）

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两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。

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单选题

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2023国赛理论练习题库

设立信托时或信托存续期间，受益人符合一定条件的不特定自然人的，可以在（）确定后，再将( )判定为受益所有人。

A、持有人

B、受益人

C、委托人

D、受托人

答案：B

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A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B. 客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符

C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的

D. 其他情节严重或者情况紧急的情形

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从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。

A. 正确

B. 错误

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A. 基本授权

B. 分级授权

C. 代理授权

D. 岗位授权

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同一顺序的利害关系人，有的申请宣告死亡，有的不同意宣告死亡，则应当宣告死亡。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 企业开户便利度不减

B. 企业开户数量不减

C. 风险防控力不减

D. 企业开户质量不减

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A. 正确

B. 错误

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非法占有包括恶意占有和善意占有。（）

A. 正确

B. 错误

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银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 登记在先但手续存在瑕疵

B. 最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵

C. 最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书

D. 最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备

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