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从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可疑交易。( )

A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。

B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符

D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

答案：D

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借记卡业务风险管理严格遵循（）的原则。

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银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。

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后台柜员负责前台业务交易的后续处理，主要包括库存现金管理，库存重要空白凭证管理、票据交换业务、监督及授权等。（）

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银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下，可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。（）

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《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

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银行汇票凭证一式四联，包括（）。

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在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）。

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冻结个人存款的期限最长为6个月，冻结期内原冻结有权机关可办理续冻，续冻的期限最长为12个月。

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商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。

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单选题

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2023国赛理论练习题库

从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可疑交易。( )

A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。

B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符

D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

答案：D

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借记卡业务风险管理严格遵循（）的原则。

A. 事前防范

B. 事中控制

C. 事后监督

D. 事后报告

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银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。

A. 10000

B. 20000

C. 50000

D. 100000

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后台柜员负责前台业务交易的后续处理，主要包括库存现金管理，库存重要空白凭证管理、票据交换业务、监督及授权等。（）

A. 正确

B. 错误

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银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下，可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。（）

A. 正确

B. 错误

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《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

A. 正确

B. 错误

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银行汇票凭证一式四联，包括（）。

A. 卡片

B. 汇票

C. 转账凭证

D. 解讫通知

E. 多余款收帐通知

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在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行（）。

A. 全面审查

B. 形式审查

C. 真实性审查

D. 合规性审查

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冻结个人存款的期限最长为6个月，冻结期内原冻结有权机关可办理续冻，续冻的期限最长为12个月。

A. 正确

B. 错误

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商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

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