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开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ ）。

A、大额现金开户

B、异常开户

C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D、代发工资账户

答案：ABC

2023国赛理论练习题库
 客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c2-e7f0-c0d6-ed9455688500.html
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大额支付系统采用逐笔实时发起、逐笔发送方式处理支付业务，实行全额资金清算；小额支付系统采用逐笔实时发起、批量组包方式处理支付业务，实行轧差净额资金清算。（）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d4f3-94a9-c0d6-ed9455688500.html
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《中华人民共和国人民币管理条例》规定，单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交到（）。
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张某代理王某到银行办理个人银行结算账户开户业务，必须提供的资料包括（）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a6-a3ea-c0d6-ed9455688500.html
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人身权是和生命联系在一起的，法人是组织体，谈不上什么人身，故其没有人身权。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4efa-318a-c0d6-ed9455688500.html
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法人金融机构应当加强数据治理，建立健全数据质量控制机制，积累(）的内外部数据，用于洗钱风险识别、评估、监测和报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbe5-1241-c0d6-ed9455688500.html
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被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的，涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的，可以按规定予以返还。（）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7955-b82c-c0d6-ed9455688500.html
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持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对()承担责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d58-7de4-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括：（）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-388b-2f60-c0d6-ed9455688500.html
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甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同，后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司，则( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9713-6d98-c0d6-ed9455688500.html
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2023国赛理论练习题库

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ ）。

A、大额现金开户

B、异常开户

C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D、代发工资账户

答案：ABC

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相关题目
 客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c2-e7f0-c0d6-ed9455688500.html
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大额支付系统采用逐笔实时发起、逐笔发送方式处理支付业务，实行全额资金清算；小额支付系统采用逐笔实时发起、批量组包方式处理支付业务，实行轧差净额资金清算。（）

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d4f3-94a9-c0d6-ed9455688500.html
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《中华人民共和国人民币管理条例》规定，单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交到（）。

A. 中国人民银行

B. 公安机关

C. 司法机关

D. 办理人民币存取款业务的金融机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b104-006f-c0d6-ed9455688500.html
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张某代理王某到银行办理个人银行结算账户开户业务，必须提供的资料包括（）。

A. 张某有效身份证件

B. 王某有效身份证件

C. 合法委托书

D. 证明代理关系的公证书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a6-a3ea-c0d6-ed9455688500.html
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人身权是和生命联系在一起的，法人是组织体，谈不上什么人身，故其没有人身权。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4efa-318a-c0d6-ed9455688500.html
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法人金融机构应当加强数据治理，建立健全数据质量控制机制，积累(）的内外部数据，用于洗钱风险识别、评估、监测和报告。

A. 真实

B. 准确

C. 连续

D. 完整

E. 清晰

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbe5-1241-c0d6-ed9455688500.html
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被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的，涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的，可以按规定予以返还。（）

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7955-b82c-c0d6-ed9455688500.html
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持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对()承担责任。

A. 出票人

B. 付款人

C. 持票人

D. 签发人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d58-7de4-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括：（）

A. 个人

B. 法人

C. 其他组织

D. 个体工商户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-388b-2f60-c0d6-ed9455688500.html
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甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同，后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司，则( )。

A. 应通知甲公司

B. 应当经甲公司同意

C. 不必经甲公司同意

D. 不必通知甲公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9713-6d98-c0d6-ed9455688500.html
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