APP下载

首页

财会金融

2023国赛理论练习题库

搜索

2023国赛理论练习题库

题目内容

(

多选题

)

下列属于中风险等级客户的有（）。

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。

D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。

答案：BCD

2023国赛理论练习题库

账户存在有权机关冻结（贷方冻结除外）时，养老保险贷款冻结、贷款受托支付冻结、质押冻结、保证金账户冻结不允许执行。

点击查看题目

金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）

点击查看题目

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

点击查看题目

目前我国流通的金属硬币面额包括（）

点击查看题目

专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，财政预算外资金需要的材料为（）。

点击查看题目

《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部存款的行为。（）

点击查看题目

（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

点击查看题目

银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用。（）

点击查看题目

审计机关查询被审计单位账户应当经（）以上人民政府审计机关（含省级以上人民政府审计机关派出机构）负责人批准，制发协助查询通知书。

点击查看题目

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。（）

题目内容

(

多选题

)

手机预览

2023国赛理论练习题库

下列属于中风险等级客户的有（）。

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。

D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。

答案：BCD

相关题目

账户存在有权机关冻结（贷方冻结除外）时，养老保险贷款冻结、贷款受托支付冻结、质押冻结、保证金账户冻结不允许执行。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）

A. 反洗钱年度报告

B. 反洗钱有关信息资料

C. 稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

D. 客户档案资料

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

目前我国流通的金属硬币面额包括（）

A. 1元

B. 5角

C. 1角

D. 5分

点击查看答案

专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，财政预算外资金需要的材料为（）。

A. 该单位或有关部门的批文或证明

B. 资金存放协议

C. 财政部门批文

D. 主管部门批文

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

A. Ⅰ类户

B. Ⅱ类户

C. Ⅲ类户

D. 以上均可

点击查看答案

银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

审计机关查询被审计单位账户应当经（）以上人民政府审计机关（含省级以上人民政府审计机关派出机构）负责人批准，制发协助查询通知书。

A. 省级

B. 市级

C. 县级

D. 地市级

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

类似热门题库

下列属于中风险等级客户的有（ ）。

下列属于中风险等级客户的有（）。