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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。( )

A、客户身份识别

B、客户身份资料保存

C、可疑交易报告

D、交易记录保存

答案:ABD

2023国赛理论练习题库
收款社(行)对已发出的普通借记支付业务或定期借记支付业务需要付款行停止付款的,应当使用规定格式报文申请止付。申请止付可以整包止付,但不可以止付批量包中的单笔支付业务。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d4ed-5e4a-c0d6-ed9455688500.html
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借记卡按信息载体不同分为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7516-80eb-c0d6-ed9455688500.html
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债务的抵销应具备的条件是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9713-e23d-c0d6-ed9455688500.html
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个人通过电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类银行账户的身份验证措施有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-383d-d32f-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24f7-9aa7-c0d6-ed9455688500.html
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审计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户()或者有关身份信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2522-d7e2-c0d6-ed9455688500.html
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可查询单位存款的有权机关中,除(),其余机关均可查询个人存款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-794b-bfbb-c0d6-ed9455688500.html
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依照民法原理,连带债务的债权人( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9705-d7b6-c0d6-ed9455688500.html
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若原背书人在汇票上记载有不得转让”字样时,下列表述正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74fd-9519-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向()报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3859-eeb6-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
多选题
)
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2023国赛理论练习题库

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。( )

A、客户身份识别

B、客户身份资料保存

C、可疑交易报告

D、交易记录保存

答案:ABD

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相关题目
收款社(行)对已发出的普通借记支付业务或定期借记支付业务需要付款行停止付款的,应当使用规定格式报文申请止付。申请止付可以整包止付,但不可以止付批量包中的单笔支付业务。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d4ed-5e4a-c0d6-ed9455688500.html
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借记卡按信息载体不同分为()

A. 普通卡和VIP卡

B. 个人卡和单位卡

C. 磁条卡和芯片卡

D. 转账卡、专用卡和储值卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7516-80eb-c0d6-ed9455688500.html
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债务的抵销应具备的条件是( )。

A. 当事人双方互负债务互享债权

B. 双方债务均已到期

C. 债务的标的物种类、品质相同

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9713-e23d-c0d6-ed9455688500.html
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个人通过电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类银行账户的身份验证措施有( )。

A. 绑定本人Ⅰ类银行账户

B. 绑定本人信用卡账户

C. 绑定支付机构开立的支付账户

D. 面对面审核

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-383d-d32f-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24f7-9aa7-c0d6-ed9455688500.html
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审计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户()或者有关身份信息。

A. 开户时间

B. 名称

C. 账号

D. 余额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2522-d7e2-c0d6-ed9455688500.html
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可查询单位存款的有权机关中,除(),其余机关均可查询个人存款。

A. 保险监督管理机构

B. 价格主管部门

C. 检察院

D. 国务院稽查特派员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-794b-bfbb-c0d6-ed9455688500.html
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依照民法原理,连带债务的债权人( )。

A. 只能向债务人中的主要责任者请求其履行全部债务

B. 只能向全体债务人请求履行全部债务

C. 不能向债务人中的某一人请求其履行全部债务

D. 可以向债务人中的一人或数人请求其履行全部或部分债务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9705-d7b6-c0d6-ed9455688500.html
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若原背书人在汇票上记载有不得转让”字样时,下列表述正确的是()

A. 若持票人将此票据再行背书转让,该背书行为无效

B. 在特定条件下,持票人可以将此票据再行背书转让

C. 若持票人再行背书转让,原背书人对现持票人不承担保证责任

D. 此票据只能背书记载委托收款”字样,不能背书记载质押”字样

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74fd-9519-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向()报告。

A. 侦查机关

B. 当地政府

C. 金融监管机构

D. 财政部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3859-eeb6-c0d6-ed9455688500.html
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