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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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判断题

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金融机构在履行客户尽职调查义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

A、正确

B、错误

答案：A

2023国赛理论练习题库

金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,个人账户持有人应报送（）

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银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。（）

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销售金融产品的金融机构已经采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果，不再重复进行已完成的客户尽职调查程序，不需承担未履行客户尽职调查义务的责任。

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人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立快速查询、冻结工作机制，办理重大、紧急案件查询、冻结工作。（）

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银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。

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金融机构与外包服务供应商签订服务协议时，应当明确其保护客户信息的职责和保密义务，并采取必要措施保证外包服务供应商履行上述职责和义务，确保客户信息安全。客户信息安全性或客户权利受到影响时，金融机构无权随时终止外包合同。

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《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。

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银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为重要内容 , 并合理分配相关指标的占比和权重,综合考虑业务合规性、客户满意度、投诉处理及时率与合格率等,不得简单以投诉数量作为考核指标

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对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）

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法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

题目内容

(

判断题

)

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2023国赛理论练习题库

金融机构在履行客户尽职调查义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,个人账户持有人应报送（）

A. 姓名

B. 现居地址

C. 税收居民国（地区）

D. 居民国（地区）纳税人识别号

E. 出生地、出生日期

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立快速查询、冻结工作机制，办理重大、紧急案件查询、冻结工作。（）

A. 正确

B. 错误

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银行汇票出票人帐户无款或不足支付时，应转入该出票人的逾期贷款户，每日按（）计收利息。

A. 万分之一

B. 万分之二

C. 万分之三

D. 万分之五

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A. 正确

B. 错误

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《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。

A. 特殊材料

B. 技术

C. 工艺

D. 专用设备

E. 方式

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A. 正确

B. 错误

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A. 重新识别、调查客户身份。

B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

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A. 正确

B. 错误

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