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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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判断题

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客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

A、正确

B、错误

答案：A

2023国赛理论练习题库

客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。

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我国实施客户尽职调查制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

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（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度，要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。

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对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

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金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。

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银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户尽职调查措施包括、（）

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继承权的实现以订立遗嘱为前提。( )

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下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）

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需人民银行核准的账户，只能开立零金额账号，基本存款账户必须经人民银行核准，而且一个存款人只能开立一个基本存款账户。（）

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《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户银行根据实际需要，原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。（）

题目内容

(

判断题

)

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2023国赛理论练习题库

客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 各清算机构

B. 地方金融监管局

C. 银保监局

D. 人民银行分支行支付结算部门

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对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A. 正确

B. 错误

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A. 15日

B. 30日

C. 60日

D. 90日

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银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户尽职调查措施包括、（）

A. 充分收集有关境外金融机构的信息

B. 评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C. 评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

D. 以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户尽职调查方面的职责

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继承权的实现以订立遗嘱为前提。( )

A. 正确

B. 错误

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下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）

A. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

B. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

C. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录

D. 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定

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需人民银行核准的账户，只能开立零金额账号，基本存款账户必须经人民银行核准，而且一个存款人只能开立一个基本存款账户。（）

A. 正确

B. 错误

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《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户银行根据实际需要，原则上以开户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。（）

A. 正确

B. 错误

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