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2023国赛理论练习题库

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判断题

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客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

A、正确

B、错误

答案：A

2023国赛理论练习题库

关于个人网银客户的注销操作，下列说法正确的是（）

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账户管理系统发生Ⅰ类风险事件时，企业办理开户业务，银行采取措施表述正确的是（）。

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假币当面收缴操作（如盖戳、封装等）须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。

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义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作

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金融机构与外包服务供应商签订服务协议时，应当明确其保护客户信息的职责和保密义务，并采取必要措施保证外包服务供应商履行上述职责和义务，确保客户信息安全。客户信息安全性或客户权利受到影响时，金融机构无权随时终止外包合同。

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如果客户来自OFAC制裁国家，金融机构应当采取强化的尽职调查措施，审查客户交易的目的、性质、提高交易监测的频率和强度，发现可疑情形时按规定提交可疑交易报告。

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存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行。（）

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针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。

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针对支付系统业务连续性管理，各单位应每半年对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。（）

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定活两便储蓄存款存期三个月（含）以上不满半年的，按支取日挂牌公告的定期整存整取三个月利率打六折计息。（）

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判断题

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2023国赛理论练习题库

客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

关于个人网银客户的注销操作，下列说法正确的是（）

A. 个人网银客户须到原受理注册机构申请注销

B. 客户应提供本人的有效身份证件原件、已注册账户的原始凭证（如个人福卡），及填写的《网上银行个人客户变更（注销）申请表》

C. 受理机构审核通过后，登陆网上银行管理系统，审核申请表中填写的账户是否为已注册账户，无误后进行注销操作

D. 操作员进入个人证书管理”选择废止证书”，授权员复核无误后授权通过，注销成功

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账户管理系统发生Ⅰ类风险事件时，企业办理开户业务，银行采取措施表述正确的是（）。

A. 银行先行为企业办理基本存款账户开立业务

B. 银行先行为企业办理临时存款账户开立业务

C. 账户管理系统恢复运行后，银行使用系统三级操作员办理基本存款账户唯一性审核

D. 账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理基本存款账户、临时存款账户备案

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假币当面收缴操作（如盖戳、封装等）须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。

A. 9

B. 6

C. 3

D. 1

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义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作

A. 董事长

B. 高级管理人员

C. 股东

D. 受益所有人

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行。（）

A. 正确

B. 错误

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针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。

A. 加强POS机办理、开通和使用管理。

B. 加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。

C. 定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。

D. 对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访

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A. 正确

B. 错误

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定活两便储蓄存款存期三个月（含）以上不满半年的，按支取日挂牌公告的定期整存整取三个月利率打六折计息。（）

A. 正确

B. 错误

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