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2023国赛理论练习题库

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存款人申请开立用途为金融机构存放同业资金的专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）

A、该单位或有关部门的批文或证明

B、资金存放协议

C、财政部门批文

D、主管部门批文

答案：B

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业务产品的洗钱风险等级分为高、中、低三个等级，客户风险等级由高到低依次为（）五个等级。

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金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

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申请人由于银行汇票超过付款期限或其他原因要求退款时，应交回（）。

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李某，17 岁毕业于中国科技大学少年班后参加工作，因此，可将其视为完全民事行为能力人。（）

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16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（）材料办理。

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对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。

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假币保管应做到账实分管，即假币实物管理人员与保管《假币收缴代保管登记簿》人员不得互相兼任。假币管理员发生变化，假币实物解缴、交接，鉴定人民币送出与退回，鉴定为真币时退还被收缴人等情况，应及时登记数量增减情况与经手人员及其变动情况。（）

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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。

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同业存款一指其他金融同业在本行（社）的存款，属于本行（社）的负债。

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按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括（）

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单选题

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2023国赛理论练习题库

存款人申请开立用途为金融机构存放同业资金的专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）

A、该单位或有关部门的批文或证明

B、资金存放协议

C、财政部门批文

D、主管部门批文

答案：B

相关题目

业务产品的洗钱风险等级分为高、中、低三个等级，客户风险等级由高到低依次为（）五个等级。

A. 高风险

B. 较高风险

C. 一般风险

D. 较低风险

E. 低风险

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A. 正确

B. 错误

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申请人由于银行汇票超过付款期限或其他原因要求退款时，应交回（）。

A. 汇票

B. 解讫通知

C. 多余款收帐通知

D. 二联进帐单

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李某，17 岁毕业于中国科技大学少年班后参加工作，因此，可将其视为完全民事行为能力人。（）

A. 正确

B. 错误

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16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（）材料办理。

A. 监护人身份证

B. 小龄客户的户口簿，有身份证的应出示身份证

C. 可以证明两人是亲属关系的材料，如户口簿、出生医学证明、原单位或社区出具的两人是亲属关系的证明

D. 小龄客户的近期1寸照片1张

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对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。

A. 在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户

B. 建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程

C. 配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员

D. 具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施

E. 具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分(机械和手工)场地、设备

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同业存款一指其他金融同业在本行（社）的存款，属于本行（社）的负债。

A. 正确

B. 错误

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按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括（）

A. 账户持有人的境外身份证明

B. 账户持有人的境外现居地址或者邮寄地址，包括邮政信箱

C. 账户持有人的境外电话号码，且没有我国境内电话号码

D. 存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令

E. 账户代理人或者授权签字人的境外地址

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