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对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。

A、拒绝开户

B、开户后采取持续关注

C、开户后将风险等级调整为高风险

D、开户后报送可疑交易报告

答案：A

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银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。

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商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的？（）

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法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行（），有效防范洗钱风险。

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银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供（）。

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客户签发的银行承兑汇票，票面金额500万元，保证金400万元，银行应向客户收取的承兑手续费为（）元

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要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

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客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

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购买支票时，账户余额不少于5000元。签发支票的起点是100元（税金除外），禁止签发空头支票。（）

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下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）

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存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但下列（）情形除外。

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对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。

A、拒绝开户

B、开户后采取持续关注

C、开户后将风险等级调整为高风险

D、开户后报送可疑交易报告

答案：A

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银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的？（）

A. 用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足

B. 向行长配偶任职的公司发放信用贷款

C. 与关系密切的客户达成代销公司债卷的协议

D. 规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款

点击查看答案

法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行（），有效防范洗钱风险。

A. 持续识别

B. 审慎评估

C. 有效控制

D. 全程管理

点击查看答案

银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供（）。

A. 资质证明

B. 贷款承诺

C. 担保

D. 询证函

点击查看答案

客户签发的银行承兑汇票，票面金额500万元，保证金400万元，银行应向客户收取的承兑手续费为（）元

A. 2500

B. 2000

C. 1000

D. 800

点击查看答案

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

购买支票时，账户余额不少于5000元。签发支票的起点是100元（税金除外），禁止签发空头支票。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）

A. 法定存款准备金

B. 派生存款

C. 超额准备金

D. 原始存款

点击查看答案

存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但下列（）情形除外。

A. 因注册验资开立的临时存款账户

B. 预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法使用简称的，账户名称应与其保持一致

C. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户

D. 因借款需要开立的一般存款账户

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