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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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单选题
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下列存款人,不可以申请开立基本存款账户的是()。

A、社会团体

B、机关、事业单位

C、企业法人

D、营级军队、武警部队

答案:D

2023国赛理论练习题库
在与非自然人客户业务关系存续期问,义务机构采取持续的客户尽职调查措施或者重新识别客户身份的,应当同时开展受益所有人尽职调查工作,确保受益所有人信息()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f35-3d1d-c0d6-ed9455688500.html
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83e9-a5fe-c0d6-ed9455688500.html
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对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户,人民银行分支机构应当对相关银行开展( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3832-d6e0-c0d6-ed9455688500.html
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同业存款按同业经营性质来分包括下列哪些种类?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7491-9024-c0d6-ed9455688500.html
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企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,银行无权拒绝开户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b14d-eb81-c0d6-ed9455688500.html
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对于高风险客户或高风险账户持有人,包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家(地区)的,法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施,包括但不限于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24cd-b5cb-c0d6-ed9455688500.html
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义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,()关注受益所有人信息变更情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db99-6c7e-c0d6-ed9455688500.html
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电子商业汇票分为哪两种类型。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7495-5edf-c0d6-ed9455688500.html
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银行业从业人员在接洽业务过程中,应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足,对暂时无法满足或明显不合理的要求,应当耐心说明情况,取得理解和谅解。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d528-dcfd-c0d6-ed9455688500.html
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下列关于国有土地使用权的说法,正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ed1-1a14-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
单选题
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2023国赛理论练习题库

下列存款人,不可以申请开立基本存款账户的是()。

A、社会团体

B、机关、事业单位

C、企业法人

D、营级军队、武警部队

答案:D

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在与非自然人客户业务关系存续期问,义务机构采取持续的客户尽职调查措施或者重新识别客户身份的,应当同时开展受益所有人尽职调查工作,确保受益所有人信息()。

A. 完整性

B. 准确性

C. 时效性

D. 安全性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f35-3d1d-c0d6-ed9455688500.html
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83e9-a5fe-c0d6-ed9455688500.html
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对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户,人民银行分支机构应当对相关银行开展( )

A. 执法检查

B. 依法检查

C. 专项检查

D. 定期检查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3832-d6e0-c0d6-ed9455688500.html
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同业存款按同业经营性质来分包括下列哪些种类?

A. 政策性银行存款

B. 商业银行存款

C. 境内外资银行存款

D. 境外外资银行存款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7491-9024-c0d6-ed9455688500.html
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企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,银行无权拒绝开户。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b14d-eb81-c0d6-ed9455688500.html
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对于高风险客户或高风险账户持有人,包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家(地区)的,法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施,包括但不限于( )。

A. 进一步获取客户及其受益所有人身份信息

B. 适当提高信息的收集或更新频率

C. 深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源

D. 询问与核实交易的目的和动机

E. 适度提高交易监测的频率及强度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24cd-b5cb-c0d6-ed9455688500.html
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义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,()关注受益所有人信息变更情况。

A. 重点

B. 全面

C. 持续

D. 重新

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db99-6c7e-c0d6-ed9455688500.html
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电子商业汇票分为哪两种类型。

A. 电子企业承兑汇票

B. 电子银行承兑汇票

C. 电子商业承兑汇票

D. 电子银行支票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7495-5edf-c0d6-ed9455688500.html
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银行业从业人员在接洽业务过程中,应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足,对暂时无法满足或明显不合理的要求,应当耐心说明情况,取得理解和谅解。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d528-dcfd-c0d6-ed9455688500.html
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下列关于国有土地使用权的说法,正确的是()。

A. 国有土地使用权的标的物既可以是国有土地,也可以是集体土地

B. 不论通过何种方式取得的国有土地使用权,都有使用期限的限制

C. 国有土地使用权不能转让

D. 国有土地使用权的取得包括出让方式和划拨方式二种

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ed1-1a14-c0d6-ed9455688500.html
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