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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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下列关于查冻扣的描述，错误的是（）。

A、受理行在协助有权机关办妥冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人

B、如有权机关要求对客户定期存款进行部分扣划，受理行应按要求协助办理，并将剩余资金开立新的定期储蓄存单（或单位定期开户证实书）后作代保管处理

C、工商行政管理机关有权查询单位存款，但无权冻结扣划

D、证券监督管理机关有权查询单位个人存款，但无权冻结扣划

答案：D

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金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

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对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

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消费者金融信息保护作为核心内容应当制定独立的内控制度

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我国实施客户尽职调查制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

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下列哪些账户除法律另有规定的情况以外，不得整体冻结（）。

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冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。（）

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银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

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法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过以下哪些形式开展评估（）

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电子承兑汇票非拒付追索则可在汇票到期日前进行，只要相关追索原因存在即可。

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银行业金融机构收缴假币时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，专用袋（）应加盖“假币”字样戳记。

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(

单选题

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2023国赛理论练习题库

下列关于查冻扣的描述，错误的是（）。

A、受理行在协助有权机关办妥冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人

C、工商行政管理机关有权查询单位存款，但无权冻结扣划

D、证券监督管理机关有权查询单位个人存款，但无权冻结扣划

答案：D

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

A. 2

B. 3

C. 5

D. 10

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消费者金融信息保护作为核心内容应当制定独立的内控制度

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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下列哪些账户除法律另有规定的情况以外，不得整体冻结（）。

A. 特定非金融机构账户

B. 银行间市场集中清算机构

C. 清算基金账户

D. 银行间市场登记托管结算机构

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冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。（）

A. 正确

B. 错误

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银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过以下哪些形式开展评估（）

A. 书面问卷

B. 专家评审

C. 现场座谈

D. 抽样调查

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电子承兑汇票非拒付追索则可在汇票到期日前进行，只要相关追索原因存在即可。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行业金融机构收缴假币时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，专用袋（）应加盖“假币”字样戳记。

A. 封口处

B. 中间处

C. 左上角

D. 右上角

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