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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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冻结超过冻结时效时（）。

A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续

B、有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续

C、自动解冻

D、有权部门人员需凭工作证办理解冻

答案：C

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汇款凭证上填明的汇款日期原则要求是当天。（）

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客户反洗钱风险等级划分为高风险类、中风险类、低风险类。（）

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银行、支付机构收集消费者金融信息用于营销、用户体验改进或者市场调查的，应当以适当方式供金融消费者自主选择是否同意银行、支付机构将其金融信息用于上述目的；金融消费者不同意的，银行、支付机构可以因此拒绝提供金融产品或者服务。

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根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，所称金融账户是指账户持有人因办理下列（）的业务而开立的账户。

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后台柜员负责前台业务交易的后续处理，主要包括库存现金管理，库存重要空白凭证管理、票据交换业务、监督及授权等。（）

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下列关于中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（中国人民银行令2020第5号）要求银行、支付机构向金融消费者披露的内容中，正确的是（）

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银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。

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与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照专户专用原则，分别开立人民币前期费用专用存款账户和人民币再投资专用存款账户存放，账户可以办理现金收付业务。（）

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《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164 号），义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的（）作为受益所有人身份识别工作的目标

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金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要求报送

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2023国赛理论练习题库

冻结超过冻结时效时（）。

A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续

B、有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续

C、自动解冻

D、有权部门人员需凭工作证办理解冻

答案：C

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汇款凭证上填明的汇款日期原则要求是当天。（）

A. 正确

B. 错误

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客户反洗钱风险等级划分为高风险类、中风险类、低风险类。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，所称金融账户是指账户持有人因办理下列（）的业务而开立的账户。

A. 活期存款

B. 定期存款

C. 带有预存功能的信用卡业务

D. 保证金业务

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后台柜员负责前台业务交易的后续处理，主要包括库存现金管理，库存重要空白凭证管理、票据交换业务、监督及授权等。（）

A. 正确

B. 错误

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下列关于中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（中国人民银行令2020第5号）要求银行、支付机构向金融消费者披露的内容中，正确的是（）

A. 贷款产品的年化利率及月利率

B. 金融消费者应当负担的费用及违约金，包括金额的确定方式，交易时间和交易方式

C. 因金融产品或者服务产生纠纷的处理及投诉途径

D. 在金融产品说明书或者服务协议中，实际承担合同义务的经营主体完整的中文名称。

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A. 基本授权

B. 分级授权

C. 代理授权

D. 岗位授权

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A. 正确

B. 错误

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A. 自然人

B. 非自然人

C. 自然人或非自然人

D. 自然人和非自然人

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金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要求报送

A. 2022/3/31 0:00:00

B. 2022/5/31 0:00:00

C. 2022/6/30 0:00:00

D. 2022/9/30 0:00:00

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