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2023国赛理论练习题库
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判断题
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贷款可以转机构,存款中除单位定期存款不能转机构外,其他的可以转。()

A、正确

B、错误

答案:A

2023国赛理论练习题库
为确保金融机构清分中心的假币安全,防止假币流向社会,金融机构应()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7990-ace6-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制,审计应当遵循( ),全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbb3-3b33-c0d6-ed9455688500.html
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义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估,并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9010-fab1-c0d6-ed9455688500.html
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参与者应当采取下列措施( ),保证正常办理支付系统业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d6c-1175-c0d6-ed9455688500.html
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签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为个人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db66-b6f3-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的,中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7995-8446-c0d6-ed9455688500.html
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承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的次日起( )内作出拒绝付款证明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d1f-79c5-c0d6-ed9455688500.html
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 对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户,金融机构应考虑酌情提高其风险评级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c2-780b-c0d6-ed9455688500.html
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资金返还业务受理网点应当审查()以上冻结公安机关办案人员本人的有效人民警察证、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7938-3998-c0d6-ed9455688500.html
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法人和其他使用票据的单位在票据上的签章,为该法人或该单位的盖章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3823-a421-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
判断题
)
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2023国赛理论练习题库

贷款可以转机构,存款中除单位定期存款不能转机构外,其他的可以转。()

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
为确保金融机构清分中心的假币安全,防止假币流向社会,金融机构应()

A. 不得将清分工作外包

B. 制定规章制度

C. 制定具体操作流程

D. 将清分中心人员限定为机构正式员工

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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制,审计应当遵循( ),全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。

A. 全面性原则

B. 系统性原则

C. 独立性原则

D. 真实性原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbb3-3b33-c0d6-ed9455688500.html
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义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估,并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9010-fab1-c0d6-ed9455688500.html
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参与者应当采取下列措施( ),保证正常办理支付系统业务。

A. 接入支付系统的软硬件设施及运行场地

B. 加强关键岗位人员管理

C. 健全并执行支付系统相关内部控制制度

D. 遵守支付系统业务处理规则

E. 保障支付业务的连续处理

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签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为个人。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db66-b6f3-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的,中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7995-8446-c0d6-ed9455688500.html
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承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的次日起( )内作出拒绝付款证明。

A. 3日

B. 5日

C. 10日

D. 15日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d1f-79c5-c0d6-ed9455688500.html
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 对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户,金融机构应考虑酌情提高其风险评级。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c2-780b-c0d6-ed9455688500.html
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资金返还业务受理网点应当审查()以上冻结公安机关办案人员本人的有效人民警察证、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件。

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 五名

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7938-3998-c0d6-ed9455688500.html
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法人和其他使用票据的单位在票据上的签章,为该法人或该单位的盖章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3823-a421-c0d6-ed9455688500.html
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