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2023国赛理论练习题库
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零存整取账户续存交易可以漏存一次,次月必须补存,再漏存,再补存的循环操作,系统不做违约处理。()

A、正确

B、错误

答案:A

2023国赛理论练习题库
下列属于法定孳息的为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96ef-1597-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的以下哪些行为进行检查监督?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d4-d57b-c0d6-ed9455688500.html
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现行的不宜流通人民币纸币标准实施于()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0df-69bd-c0d6-ed9455688500.html
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“协助查询、冻结”是指银行业等金融机构依法协助()或个人在本机构的涉案存款、汇款等资产的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7942-18ab-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行[2007]第 2 号)规定,规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db9f-f6f0-c0d6-ed9455688500.html
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自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-8400-f2f1-c0d6-ed9455688500.html
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光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤,丧失监护能力,现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议,应由谁指定监护人()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ed2-f6c0-c0d6-ed9455688500.html
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 客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控。例如,对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低,风险评级可相应调低。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c2-e7f0-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构记录的冠字号码信息至少应包含()等因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7985-3f71-c0d6-ed9455688500.html
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对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-389c-4c73-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
判断题
)
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2023国赛理论练习题库

零存整取账户续存交易可以漏存一次,次月必须补存,再漏存,再补存的循环操作,系统不做违约处理。()

A、正确

B、错误

答案:A

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下列属于法定孳息的为( )。

A. 企业中工人的奖金

B. 动物的幼畜

C. 牛身体内发生的牛黄

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中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的以下哪些行为进行检查监督?( )

A. 执行有关人民币管理规定的行为

B. 执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为

C. 执行审慎经营规则的行为

D. 执行有关黄金管理规定的行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d4-d57b-c0d6-ed9455688500.html
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现行的不宜流通人民币纸币标准实施于()年。

A. 2017

B. 2018

C. 2021

D. 2022

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0df-69bd-c0d6-ed9455688500.html
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“协助查询、冻结”是指银行业等金融机构依法协助()或个人在本机构的涉案存款、汇款等资产的行为。

A. 人民检察院

B. 公安机关

C. 国家安全机关查询

D. 冻结单位

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7942-18ab-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行[2007]第 2 号)规定,规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db9f-f6f0-c0d6-ed9455688500.html
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自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个( )

A. Ⅰ类户

B. Ⅱ类户

C. Ⅲ类户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-8400-f2f1-c0d6-ed9455688500.html
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光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤,丧失监护能力,现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议,应由谁指定监护人()

A. 甲的经常居住地的村民委员会

B. 甲的父母所在单位

C. 甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会

D. 甲的祖父母或外祖父母的所在单位

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ed2-f6c0-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
 客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控。例如,对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低,风险评级可相应调低。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c2-e7f0-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构记录的冠字号码信息至少应包含()等因素。

A. 币值

B. 业务类型

C. 机具编号

D. 日期和时间

E. 版别

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7985-3f71-c0d6-ed9455688500.html
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对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。

A. 资金来源

B. 资金运用

C. 资金用途

D. 经济状况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-389c-4c73-c0d6-ed9455688500.html
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