个人客户需要办理支票存款账户的必须由本人办理。（）

A. 将受益所有人尽职调查的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户尽职调查制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善

B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人尽职调查标准

C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，义务机构应当同时开展受益所有人尽职调查工作

D. 加强受益所有人尽职调查工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接

A. 按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。

B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。

C. 准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

A. 正确

B. 错误

A. 按月

B. 按季

C. 按半年

D. 按年

A. 正确

B. 错误

A. 机关

B. 团体

C. 部队

D. 企业

E. 事业单位和其他单位

A. 存期不满三个月的，按活期存款利率计息

B. 三个月以上的，同期整存整取定期储蓄存款利率六折

C. 存期一年以上（含一年）的无论存期多长按一年的存款利率六折

D. 计息期为整又有零头天数的，先按月或年计算利息，零头天数按实际天数计算利息

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 银行业监督管理委员会

B. 中国人民银行

C. 财政管理部门

D. 开户银行