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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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判断题

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签发现金银行汇票金额超过30万元或同一日对同一申请人签发两张以上现金银行汇票，须经开户银行上级行批准，并报人民银行当地分支机构备案。（）

A、正确

B、错误

答案：A

2023国赛理论练习题库

因客户申请办理个人银行账户业务，银行机构为此进行联网核查的，假设个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构可继续为该客户办理业务。同时按如下方法处理（）。

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代理他人开立银行账户的，银行应要求出示代理人有效身份证件。

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对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交可疑交易报告。

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银行、支付机构有下列情形之一，侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的，中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：（）

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定活两便的起存金额为50元，存期不限，可办理部分提前支取。（）

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当柜面收到假币时，确认为假币的，应在被收缴人视线范围内当面加盖假币”字样戳记，假币实物予以收缴。（）

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反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

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零存整取账户连续（）个月漏存，视为违约。

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同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理？（）

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种类之债的标的只有在交付时才能特定。( )

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判断题

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2023国赛理论练习题库

签发现金银行汇票金额超过30万元或同一日对同一申请人签发两张以上现金银行汇票，须经开户银行上级行批准，并报人民银行当地分支机构备案。（）

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

A. 银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电话等)，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

B. 如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。

C. 对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

D. 对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

E. 银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。

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代理他人开立银行账户的，银行应要求出示代理人有效身份证件。

A. 正确

B. 错误

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对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交可疑交易报告。

A. 正确

B. 错误

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A. 未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的

B. 收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方式收集消费者金融信息的

C. 未公开收集、使用消费者金融信息的规则，未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的

D. 超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的

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定活两便的起存金额为50元，存期不限，可办理部分提前支取。（）

A. 正确

B. 错误

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当柜面收到假币时，确认为假币的，应在被收缴人视线范围内当面加盖假币”字样戳记，假币实物予以收缴。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

零存整取账户连续（）个月漏存，视为违约。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

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同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理？（）

A. 重新进行联网核查

B. 可不再对其进行联网核查

C. 登记身份信息

D. 留存身份证复印件

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种类之债的标的只有在交付时才能特定。( )

A. 正确

B. 错误

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