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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求,建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度:

A、金融消费者权益保护工作考核评价制度

B、消费者金融信息保护制度

C、金融产品和服务信息披露、查询制度

D、金融营销宣传管理制度

答案:ABCD

2023国赛理论练习题库
银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83d2-fb8c-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行应将签发空头支票违规信息定期向同一票据交换区域内的银行进行通报。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db6c-e7d4-c0d6-ed9455688500.html
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有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4edd-b129-c0d6-ed9455688500.html
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存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b124-5dce-c0d6-ed9455688500.html
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下列(     )表述是正确的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d8b-feda-c0d6-ed9455688500.html
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债权人的权利原则上只对债务人发生效力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9701-e93c-c0d6-ed9455688500.html
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根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定,存款人可通过其基本存款账户开户银行的账户管理系统查询其所有银行结算账户信息。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7919-0e67-c0d6-ed9455688500.html
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以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f33-a967-c0d6-ed9455688500.html
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对符合哪些条件的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3889-ce63-c0d6-ed9455688500.html
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商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费,其手续费标准不得低于交易金额的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d62-12c0-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
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多选题
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2023国赛理论练习题库

银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求,建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度:

A、金融消费者权益保护工作考核评价制度

B、消费者金融信息保护制度

C、金融产品和服务信息披露、查询制度

D、金融营销宣传管理制度

答案:ABCD

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相关题目
银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83d2-fb8c-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行应将签发空头支票违规信息定期向同一票据交换区域内的银行进行通报。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db6c-e7d4-c0d6-ed9455688500.html
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有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4edd-b129-c0d6-ed9455688500.html
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存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b124-5dce-c0d6-ed9455688500.html
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下列(     )表述是正确的。

A. 持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月;

B. 持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月;

C. 持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月;

D. 支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款。

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债权人的权利原则上只对债务人发生效力。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9701-e93c-c0d6-ed9455688500.html
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根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定,存款人可通过其基本存款账户开户银行的账户管理系统查询其所有银行结算账户信息。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7919-0e67-c0d6-ed9455688500.html
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以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?()

A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户

D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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对符合哪些条件的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

B. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等。

C. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

E. 金融机构内部调拨资金。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3889-ce63-c0d6-ed9455688500.html
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商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费,其手续费标准不得低于交易金额的()。

A. 0.05

B. 0.04

C. 0.03

D. 0.02

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d62-12c0-c0d6-ed9455688500.html
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