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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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长期不动户处理只适用于下列哪些活期类产品?

A、人卡结算账户

B、个人存折结算账户

C、个人活期储蓄账户

D、单位活期账户

答案:ABCD

2023国赛理论练习题库
当存款人注册地与经营地不在同一城市,存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的,不能在经营地开立()账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b11e-169a-c0d6-ed9455688500.html
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银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74fa-5611-c0d6-ed9455688500.html
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依据反洗钱法规定,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24c2-280c-c0d6-ed9455688500.html
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下列法律规定中,属于特别诉讼时效的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ec5-73e8-c0d6-ed9455688500.html
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对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db9c-4701-c0d6-ed9455688500.html
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客户向银行申请开立专用存款账户,账户资金性质为粮、棉、油收购资金,为符合开立要求,该客户应向银行出具的证明文件包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b136-1356-c0d6-ed9455688500.html
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存单的质押、解除质押可不在开户网点办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d51d-8084-c0d6-ed9455688500.html
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根据人民银行2018年19号文的规定,业务部门承担洗钱风险管理的( )责任?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbcd-aea8-c0d6-ed9455688500.html
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汇款凭证上填明的汇款日期原则要求是当天。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d542-0b72-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员应当恪尽职守,不得滥用职权、徇私 舞弊,不得在任何( )兼职。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d2-d4b9-c0d6-ed9455688500.html
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长期不动户处理只适用于下列哪些活期类产品?

A、人卡结算账户

B、个人存折结算账户

C、个人活期储蓄账户

D、单位活期账户

答案:ABCD

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相关题目
当存款人注册地与经营地不在同一城市,存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的,不能在经营地开立()账户。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b11e-169a-c0d6-ed9455688500.html
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银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行()

A. 查询

B. 查询、扣划

C. 查询、冻结、扣划

D. 查询、冻结

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74fa-5611-c0d6-ed9455688500.html
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依据反洗钱法规定,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:()

A. 侦查机关接到报案后,对已依照规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结。

B. 侦查机关认为需要继续冻结的,依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。

C. 侦查机关认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门,国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D. 临时冻结不得超过24小时。

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下列法律规定中,属于特别诉讼时效的有()。

A. 《民法通则》第136条规定,身体受到伤害要求赔偿的诉讼时效期间为1年

B. 《民法通则》第135条规定,向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年

C. 《合同法》第129条规定,因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者仲裁的期限为4年

D. 《继承法》第25条规定,受遗赠人应当在知道受遗赠后两个月内作出接受或者放受遗赠的表示,到期没有表示的,视为放弃接受遗赠

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对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是:()

A.  重新识别、调查客户身份。

B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。

C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户实际使用人核实交易情况。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db9c-4701-c0d6-ed9455688500.html
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客户向银行申请开立专用存款账户,账户资金性质为粮、棉、油收购资金,为符合开立要求,该客户应向银行出具的证明文件包括但不限于()。

A. 人民银行的批文

B. 开立基本存款账户的规定的证明文件

C. 主管部门批文

D. 财政部门的证明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b136-1356-c0d6-ed9455688500.html
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存单的质押、解除质押可不在开户网点办理。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d51d-8084-c0d6-ed9455688500.html
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根据人民银行2018年19号文的规定,业务部门承担洗钱风险管理的( )责任?

A. 最终

B. 实施

C. 牵头落实

D. 直接

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbcd-aea8-c0d6-ed9455688500.html
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汇款凭证上填明的汇款日期原则要求是当天。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d542-0b72-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员应当恪尽职守,不得滥用职权、徇私 舞弊,不得在任何( )兼职。

A. 金融机构

B. 企业

C. 基金会

D. 答询机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d2-d4b9-c0d6-ed9455688500.html
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