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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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多选题

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发出退回申请的条件是（）

A、支付业务未被清算

B、支付业务已被清算

C、接收行未贷记接收人账户

D、接收行已贷记接收人账户

答案：BC

2023国赛理论练习题库

利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

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发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

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依照民法理论，代理行为关系是指（）。

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（）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。

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存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种（），银行核对无误后方可办理销户手续。

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批评教育包括（）

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客户洗钱风险分类管理目标包括（）。

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销售金融产品的金融机构已经采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果，不再重复进行已完成的客户尽职调查程序，不需承担未履行客户尽职调查义务的责任。

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个人银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失，存款人可向开户银行申请挂失止付。（）

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银行业金融机构柜面发现新类型假币，因研究假币特征需要，可不加盖假币戳记。

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多选题

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2023国赛理论练习题库

发出退回申请的条件是（）

A、支付业务未被清算

B、支付业务已被清算

C、接收行未贷记接收人账户

D、接收行已贷记接收人账户

答案：BC

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利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A. 客户回访

B. 资料保存

C. 实地调查

D. 身份认证

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发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

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依照民法理论，代理行为关系是指（）。

A. 代理人与相对人之间的关系

B. 相对人与被代理人之间的关系

C. 被代理人与代理人之间的关系

D. 代理人被代理人与相对人之间的关系

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（）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。

A. 机构负责人

B. 各业务条线部门

C. 反洗钱牵头部门负责人

D. 董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员

点击查看答案

存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种（），银行核对无误后方可办理销户手续。

A. 重要空白票据

B. 结算凭证

C. 对账单

D. 税收完税证明

点击查看答案

批评教育包括（）

A. 责令限期整改

B. 书面检查

C. 诫勉谈话

D. 通报批评

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客户洗钱风险分类管理目标包括（）。

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

个人银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失，存款人可向开户银行申请挂失止付。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

银行业金融机构柜面发现新类型假币，因研究假币特征需要，可不加盖假币戳记。

A. 正确

B. 错误

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