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关于计息天数对年对月的计算，下列说法正确的是（）

A、不论大月、小月、平月、闰月，每月均按实际天数计算

B、对年按365天计算，对月按实际天数计算

C、存期有不足月的零头天数，按实际存期天数计算

D、利息计算算头算尾

答案：ABC

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银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。

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员工累计工作已满1年不满10年的，休假（）天；已满10年不满20年的，休假（）天；已满20年的，休假（）天。

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义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取（）的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。

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根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。

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公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。

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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第 2 号）规定，，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

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国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

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公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人的真实有效的信息是指受害人应当提供（）原件及复印件。

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银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行（）

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多选题

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2023国赛理论练习题库

关于计息天数对年对月的计算，下列说法正确的是（）

A、不论大月、小月、平月、闰月，每月均按实际天数计算

B、对年按365天计算，对月按实际天数计算

C、存期有不足月的零头天数，按实际存期天数计算

D、利息计算算头算尾

答案：ABC

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银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

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员工累计工作已满1年不满10年的，休假（）天；已满10年不满20年的，休假（）天；已满20年的，休假（）天。

A. 5，10，15

B. 5，10，10

C. 5，5，10

D. 10，10，15

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义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取（）的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。

A. 定量

B. 定性

C. 定量和定性相结合

D. 任何

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根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。

A. 予以封存

B. 予以冻结

C. 向人民法院申请诉讼保全

D. 向人民银行申请证据保全

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公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。

A. 正确

B. 错误

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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A. 登记

B. 核对并登记

C. 核对

D. 核对或登记

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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第 2 号）规定，，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上

B. 人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上

C. 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上

D. 人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

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国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

A. 正确

B. 错误

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公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人的真实有效的信息是指受害人应当提供（）原件及复印件。

A. 接受资金返还银行卡（冻结状态）

B. 本人有效身份证件

C. 接受资金返还银行卡（卡状态为正常)

D. 工作证件

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银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行（）

A. 查询

B. 查询、扣划

C. 查询、冻结、扣划

D. 查询、冻结

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